地下钱庄或为幕后推手

　　从深圳情况来看，大规模“职业提款人”的出现，说明背后有组织在操纵，通过这种多人晚间进行大额取现的方式，避免为反洗钱机构所发现。

　　到底是什么人在操纵呢？记者咨询央行深圳市中心支行办公室的一位负责人，他回避这个问题并表示，一切答复均以已发书面通知为准。据央行深圳市中心支行的文件显示，调查发现，这些经常在银行柜台和提款机前逡巡的职业提款人显然是为某机构所操纵，地下钱庄成为最大的嫌疑对象。

　　一名与地下钱庄打过交道的保险业人士认为，从他的经历来看，这些“背包党”与地下钱庄关系很大。他本人就是靠地下钱庄将自己的钱打到香港的账户上。他表示，深圳地下钱庄一般与香港的找换店连为一体，采用在境内用人民币交割，境外用外币交割的形式，根本不用带币过关，安全性非常高。

　　具体做法是自己将钱交给地下钱庄之后，然后钱庄打电话或发传真通知香港方面的人，让其兑换成港元打到自己的港股账户中。若香港那边要将盈利带过来，要么自己多次过关带过来，要么交由地下钱庄打理。他们并不是自己储存大量现金，也是通过银行取现。为避免银行发觉，分多次取款是必要之举。

　　他说，在香港开户“炒港股”目前在广东地区很热，但由于政策不允许投资港股，若靠“自由行”带款过去，非常麻烦。因为按照金融部门的规定，内地居民入港携带资金出入境每次不能超过1万美元，就需要往返多次，这就给了地下钱庄很多机会。目前在广州深圳这些城市，这样的地下钱庄数量非常多，一般都以投资公司的名义存在，如果向这些公司咨询投资港股的事情并取得对方的信任，他们便会向你介绍这种服务。

(责任编辑：范志勇)