【领袖对话】王鸿嫔:基金把投资者当无知很危险

2009年01月07日11:32  来源:

    弱市中我们会不断反省 跟客户做更多沟通

  和讯网:我们回到上投摩根基金公司本身,金融风暴本身对上投摩根经营和业务发展有什么样的影响?

  王鸿嫔:所有事情我们会比较正面、乐观地来看,因为所有的风暴和危机都不是世界末日,因为如果是世界末日,我们就会离开这个市场。就像自然的运行一样,一年有四季,会有春夏秋冬,碰到这样的状况。我们认为,每个公司或者每个市场都会碰到不同的问题,新的问题,重要的挑战是怎样面对这个问题。对公司来讲,也要面对这个问题,对上投摩根来讲也遇到这样好的机遇,09年来讲,上投摩根已经进入到第五个年头,我们是04年开业到现在,有五年多,也谢谢投资人的支持,头四年我们还算是不错,算跑在前面。我们会不断反省,第五年我们会摆脱创业的阶段,因为创业阶段组织运作和成熟成长的组织运作会有很多不同,所以要摆脱青涩的创业阶段。因为创业阶段决策人沟通非常快,现在我们产品线、客户数越来越多的时候,我们要确立照顾到现在的客户和业务,因为现在很多业务也充满了机会。我们公司现在也比较大,是四个办公室,可能相对国内有的公司还比较少,但基金公司里人扮演着很重要的角色,而且需要激励管制、制度建设,所以,要让不同地方的客户在同一产品要做到一致性,这一点需要我们一起去做,这不能完全靠人,需要靠制度去达到目标。我们越来越多的产品在投资上、客户服务商的流程管理进行了优化,07、08年我们就进行了产品、制度优化,公司代理制度我们按实际推行,而且我们有长期休假的制度,确保公司不管碰到任何的状况,可以正常地运作。

  碰到金融风暴的挑战,当然客户的抱怨我们都可以理解,在这个时候,我们反而做得更多,跟客户的沟通更多。举一个例子,我们很注重跟投资人沟通,08年我们看到市场不好,给自己定了一个更高的目标,就是摩根基金大学,类似于品牌经营,实际上也是实际的工作,它不是每天日常的工作,一个口号,一个运动,做完一次之后就收摊了,08年我们定了更长时间的目标。

  和讯网:达到目标了吗?

  王鸿嫔:达到了,第1000场的时候是我在广州做的。当时定这个目标的时候,我的同事说有一定的难度。

  和讯网:每天三场。

  王鸿嫔:很高兴的是这是我们同事自己定的,是由下而上自己定的,而不是公司由上而下定的。这个目标是公司同事自己讨论出要做1000场,他们说公司要支持,我们就说公司会支持,让他们更好地跟客户沟通。而且我们一直延续的思路是,要先做好再做大。你可以看到,07年我们有四个基金关了四个月,而且同业在成长,董事会看到了同业的成长,但依然支持我们的,因为它看到我们业绩的评比,我们跟他们沟通,他们理解了我们的做法。经过07年、08年单边上涨、单边下跌之后,整个团队的凝聚力更好了。我们从创业团队到更加制度化的团队,当然这个路我们还要继续走,因为我们的客户还在持续成长。现在我们有十只产品,今后我们有二十只、三十只产品,当我们发展到几百个账户的时候,要达到所有客户获得一致性的服务品质,这是个挑战,但我们有这个信心。1000场是我们一线的同事讲的。

  和讯网:他们认为自己可以这样。

  王鸿嫔:对,他们自己提出来说要做1000场。

    基金经理把投资者当无知会很危险

  和讯网:这也是投资者教育的过程,08年监管者也在谈这个目标。09年你们还打算做1000场吗?

  王鸿嫔:09年的目标我们还在定,量的要求是自己对自己的挑战,后来跟外界沟通的时候,外界说你们好象做了很多,因为有一个数字比较好沟通,但老实讲当时的出发点更多是对自己的挑战。因为1000场的话,每天要进行3场,而且要同时进行,这样的公司今后我们还会持续地做,因为投资人尤其经过08年,这一点我们必须承认,他们的信心有很大的损伤,09年我们是处于恢复信心的过程,所以,我们需要对投资者进行教育观念和纪律性的培养。摩根大学沟通材料上,客户都可以拿出来看,其实我们现在讲的和实际讲的材料基本没有什么变化,有的时候客户会选择性注意。

  和讯网:更多的是把投资理念灌输给投资人。

  王鸿嫔:对,所以,09年我们有很多的挑战,也有很多的机遇。因为客户来的时候还愿意进来听我们讲,说明他本身还没有完全丧失信心,相对来说他比较能够听得进去。07年来的客户说我能赚多少钱的问题。现在客户的成熟度更高,投资理念更理性一点,会问一些比较有深度的问题,对我们同仁的要求也有条件。这是比较有成就感的。举个例子,以前投资者对我们要求很高,会有一些抱怨,说很多公司分红很高,或者净值放得很低,觉得这样很便宜。我们跟投资者沟通,说分红和不分红采取的策略是不一样的,什么样的客户适合做分红产品,什么样的客户适合做不分红产品。08年上半年的时候,还有客户会提这个问题,但老客户会现场帮助我们回答,你问的这个问题是这样的意思。我们也很意外他为什么会跑出来这样讲,这说明我们的观念他认同了,还会帮助传达,而且传达得还蛮清楚的。实际上,作为投资人教育过程当中,当你看到这一刻出现的时候,真的会很有成就感。我记得我第一年来的时候,很多人跟我说中国的投资人不成熟,不理解,没有经验。我说为什么没有人去跟他们讲?而且我们发现,投资人学习的速度比我想象得快很多。

  和讯网:不要低估了他们的能力。

  王鸿嫔:对,做事情不要假设他不知道,假设他无知,这是很危险的,因为他会长大,会长智慧的,他从别的地方收集到资讯,会对比你跟他讲的是对还是不对。08年我们跟客户说这一年会赔钱,没有灵丹妙药,也没有快速赚钱的捷径,只能跟客户具体讲什么什么样的事情,所以这样客户投资会比较理性。感谢和讯网这样的传媒,因为它有大量的文字说明,会讲得非常清楚。和投资人说的时候,有广告的嫌疑,会断章取义,这样投资人只收到部分讯息,根据这部分讯息知道的判断会有问题。所以,我们对客户说你可以先看说明,先懂了再考虑要不要买这个产品。我们宁愿说客户说我了解所以不买,而不是冲动性地购买,因为冲动性购买的话,有预期之后,当实现不了他的预期,之后就不会再回来。

【来源:和讯网】 (责任编辑:卢亭)
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