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刘明康:关注公司治理机构的独创性

2011-04-16 11:24:27 和讯网 

  和讯消息 4月14-16日,博鳌亚洲论坛2011年年会在海南博鳌举行,今年年会的主题是“包容性发展:共同议程与全新挑战”。

  在“美欧金融监管法案:解读与启示”分论坛上,中国银行业监督管理委员会主席刘明康表示危机离我们并不远。在过去几年当中我们经历了很多的痛苦,我们取得很大的进展,已经吸取了危机当中的经验教训,控制了危机进一步的蔓延。我想说的是这样的,危机离我们并不远。

  以下为发言实录:

  刘明康:我基本同意保尔森的说法,我为什么同意保尔森的说法呢?因为我们也参加的G20高峰会议,特别是关于金融系统的讨论,虽然在过去几年当中我们经历了很多的痛苦,我们取得很大的进展,已经吸取了危机当中的经验教训,控制了危机进一步的蔓延。我想说的是这样的,危机离我们并不远。第二,我们已经取得了基本的成就,因为我们有清晰地观点,以及以及G20集团达到了基本的共识,共同加强监管,这是我们达成的共识。这些新的监管规定,包括如何增强银行的资本充足率,如何增加资本的质量?这样为预期到的损失发生以后,可以用资本金进行抵补。

  第二,危机产生的原因主要是因为杠杆率过高。所以,我们对于杠杆率现在有非常严格的限制,杠杆率和资本充足率有密切的联系。

  第三点,我们共同确定了流动性比例的要求,现在自危机之后,我们对流动性要求提高了,因为很多的金融机构他们完全依赖于批发市场来进行融资,而不是依靠零售进行融资。零售的存款往往是更稳定的存款,所以当市场流动性消失的时候,他们在批发市场上拿不到资金就破产了。因为他们得不到政府足够的支持,得没有自己独立的零售资金的来源。除了几个大的国有机构得到政府支持以外,其他都失败了。另外我们对于风险加强资产也有新的定义,我们做了很多的计算,对于模型进行了修改,所有金融机构的行为都得到了监管,高层的管理人员会更加的审慎。而且我们也放入了反周期的缓冲,使得未来的风险得到基本的屏障。

  除此以外,ECBS和FSB,也就是金融稳定局现在更加关注公司治理机构的独创性,我们在法国的同事说,我们的公司治理机制是非常、非常重要的,我们必须要保证我们有足够的技能、知识和经验,以及董事会的承诺来改善公司治理机制,公司高层人员也要致力于公司治理机制的改善。同时我们许多非常高质量的内审和外审,我们需要高质量的评级机构进行评级,同时这些评级必须是在健康、公平的基础之上进行的,所有这些问题都非常重要。我们也注意到,除了要监管银行、保险、公司和证券公司之外,我们应该更加关注引资银行机构,这些引资银行机构他们也在做流动性,提供流动性、提供信贷,就像银行和保险公司一样。他们的工资比银行和保险公司都高,但他们的风险和成本却没有得到很好的计量。

  另外,我们还要关注未来的问题,这些问题对我来说都非常关注,这些未来的问题和挑战是这样的,我们需要全球的机制解决这个问题,因为现在保险机构和金融机构都是全球化的,但监管他们的法律仍然是国家之内的法律,最多是地区性的法律。当我们享受全球化带来好处的时候,我们也要应对全球化带来的不利之处,特别是金融机构的破产。就像雷曼兄弟的破产,什么时候这种事情会发生我们不知道,但带来市场上的损失。因为我们没有跨国家的协调,不能使破产机制得到协调。很多人讲到公司太大了不可能会失败,公司的规模会受到一定的影响,但我不完全同意,如果关注大的案例,过去几年发生这些大的兄弟,雷曼兄弟在华尔街也是相当大的机构,英国也有一些大机构出现了问题,(阿斯兰德斯)银行是很小的银行,但对很多产业带来了影响,还有很多的名字我可以提出,但由于时间的限制我就不多说了。

  我想说的是,合作和监管协调非常关键,而且是必须做到的事情,但现在还没有实现。

  刘明康:另外一个未了的问题,会计准则的协同非常重要,如果会计准则不能协同一致的话,我们知道同倍的比较就不可能进行。因为如果你看一下那些大的国际性的银行,看一下他们的分子和分母,就是他们的资产和负债,就可以看到这个差距达到40%-50%,如果使用不同的会计准则计算的结果会有很大的差距。我们如何做这个比较呢?如果我是一个基金管理者或者资本市场分析员,我无法准确的告诉投资者或者潜在的投资者,这两家不同的银行使用不同的会计准则会带来什么差距。

  刘明康:第二点,银行金融机构的内部风险管理是一个值得关注的问题,没有一个管理风险的文化,这个银行一定会遇到问题,建立风险文化是需要时间的工作,我们需要更多的努力,也不是很容易。金融机构内部的风险管理和风险文化非常关键,这是我想说的,谢谢。

  汤姆-伊斯:您刚刚所说的倒数第二点,4%和5%的差距。

  刘明康:就是会计准则之间的差距。

(责任编辑:马艳芳 )
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