商银信支付二度被罚、债务缠身,曾要收购商银信的Wirecard已申请破产

2020-12-04 16:32:35 和讯网  王梓旭

  在亿元天价罚单之后,商银信支付服务有限责任公司(下称商银信支付)再收一张罚单。

  近日,据国家外汇管理局北京外汇管理部公布的行政处罚决定书显示,商银信支付违反规定将境内外汇转移境外;根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条,国家外汇管理局北京外汇管理部对商银信支付处以290万元罚款。 

  这是2020年商银信支付二度被罚。

  4月时,商银信支付因涉十六项违规,被央行营业管理部(北京)给予警告,没收违法所得5009.097471万元,并处罚款6588.694167万元,罚没合计约1.16亿元。这是第三方支付行业首张过亿的罚单,也因此引发广泛关注。

  具体来看,商银信支付存在擅自中止支付业务、挪用备付金、变相出借预付卡发行与受理资质、未按规定开展备付金集中交存、未按规定设置特约商户银行结算账户等共计十六项违规行为。

  按照央行近年来对违规情节“双罚”原则,林耀(时任商银信董事长)、张月(时任商银信风险管理部总监/高级风控经理)也被给予警告,分别处以罚款45万元和20万元。

  有消息称,在最初创办的几年,商银信并没赚到钱,亏空较大;后来其采取比较“激进”的业务模式,包括为不少境外赌博网站提供支付通道。

  据江苏省金湖县人民法院2019年12月发布的判决文书显示,从2017年3月至2018年2月间,上海涛周网络科技有限公司名下的“云盛支付”平台累计通过包括商银信支付在内的多家第三方支付公司,为“新葡京棋牌”等多家网站提供支付通道,并结算资金人民币54亿余元。

  有业内人士称,行业竞争加剧,有的支付公司会选择铤而走险,为违规平台提供服务以赚取资金。不过在高压监管的态势下,此类违规行为将得到有效遏制。本次商银信支付再收罚单,或许则代表其合规意识仍需加强。

  公开资料显示,商银信支付成立于2007年9月,注册资本1亿元,目前拥有预付卡(北京市、广东省、青海省)、互联网支付、跨境支付等资质。其支付牌照的有效期为2022年6月26日。

  除了罚单之外,此前宣布收购商银信支付,试图布局中国市场的德国支付公司Wirecard也出了事。

  2019年11月,Wirecard在其官网发布信息称,拟通过进入中国市场扩张其全球金融服务,主要的实现路径是投资中国的持牌支付机构,即投资商银信支付(AllScore Payment Services)。

  据悉,前述总体交易金额将不超过1.09亿欧元,包括对商银信支付增资1040万欧元,现金交割不超过6200万欧元。Wirecard当时计划将在未来一两年内逐步收购商银信支付的全部股权。

  据工商信息显示,目前JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED(欣龙顾问有限公司)持有商银信支付母公司北京苹果信息咨询公司股份为62.5439%,上海爱屋投资管理有限公司持股28.0994%,Wirecard Acquiring& Issuing GmbH持股9.3567%。该公司实际控制人仍为林耀,这样看来交易似乎仍在进行当中。

  6月时,Wirecard深陷财务作假丑闻当中。Wirecard承认,资产负债表中的19亿欧元现金可能根本不存在,并撤销此前发布的2019年以及2020年一季度业绩评估等。

  慕尼黑警方对事件展开刑事调查,原CEO被警方逮捕并获得假释;部分金融机构以及打车软件Grab等宣布暂停合作;欧盟要求调查德国金融监管机构;所涉审计机构安永被指3年未索要关键账单;所涉菲律宾银行否认Wirecard为其客户,称其伪造文件。

  之后,Wirecard表示,董事会已向法院提出请求,启动破产程序;并表示在申请过程中,Wirecard的业务会继续运营;Wirecard银行目前未参与破产诉讼,支付转账等业务未受影响。有评论称,这是德国达克斯股指创立以来,首次有一家30强企业走向破产。

  11月,Wirecard公司破产管理人表示,已把Wirecard的技术平台出售给西班牙桑坦德银行。

  同时,桑坦德银行也发布公告宣布,已同意收购Wirecard商户支付业务的多项高度专业化技术资产,以加快该行欧洲业务增长。该行还表示,此次收购不包括Wirecard本身,不承担与Wirecard AG和Wirecard Bank AG或其过去的行动有关的任何法律责任。

  其破产管理人还表示, Wirecard的亚洲、南非土耳其等其他地区的业务也在出售中。此外,巴西、罗马尼亚和北美业务资产已经出售。

  这对于商银信支付来说并不是个好消息。商银信的财务状况也不乐观,除了罚金商银信支付的未履行标的金额达796.2498万元。目前,该公司最终受益人林耀已经被列为失信被执行人且被限制高消费,其相关股权也遭到了冻结。

  作者:王梓旭

  

(责任编辑:汪青 )
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