新突破!平安银行在部级金融科技奖项中首获一等奖,共四个优秀项目获奖

2021-12-30 16:08:40 和讯 

  12月15日,由人民银行、证监会主办的2020年度金融科技发展奖评选公示了获奖项目。平安银行(000001)一举获评四大金融科技奖项,其中,平安银行信用卡A+新核心系统荣获一等奖,实现了在该奖设立以来平安银行一等奖零的突破!此外,星云物联网平台荣获二等奖;智慧财务平台、智慧特管平台荣获三等奖,可谓收获颇丰。

  据悉,金融科技发展奖的前身是银行科技发展奖,以高质量的项目申报标准、高水准的专家评审而著称,是我国金融业科技领域唯一的部级奖项。今年,该奖的规格和范围进一步提高,在奖项数量保持基本不变的情况下,申报项目从银行业扩大到整个国内金融机构,差额评选,评选过程十分激烈。

  平安银行揽获其中四个奖项,整体成绩排在排在股份制银行前列,是其持续推进数字化转型的成果,也彰显了平安银行不俗的金融科技实力。相比去年四个二等奖的成绩,平安银行实现了进一步的跨越!

  信用卡A+新核心系统,构建银行架构迁移差异化优势

  在我国大力推进科技创新的强国战略下,平安银行提前布局、积极响应,历时2年半,打造基于开源技术的分布式金融PaaS平台的新一代信用卡A+新核心系统,实现了IaaS、SaaS、PaaS、DB、应用层100%自主可控,成功荣膺该项评选的一等奖。

  该系统自2020年10月31日上线后,在商业银行首次实施了“大型机迁移分布式”改造,投产过程仅耗时5小时45分,期间交易不中断,客户零感知,对比业内投产20小时以上、服务全停的做法,打造了业内最佳技术和客户体验实践。

  据介绍,A+新核心的分布式架构不仅能满足金融级核心系统的高效安全要求,还为业务无限创新提供了想象空间和支持能力:支持10亿级日交易处理能力,并具备快速横向扩展能力;同城双活异地灾备,故障场景下秒级切换;支持立体化额度、交易级账户等业务创新能力。资料显示,“A+”新核心已稳定运行一年多,已支持1.2亿账户量正常运营,并成功应对了双11、双12等多轮大规模消费节带来的峰值考验。

  A+的成功上线,解决了平安银行自身发展“卡脖子”的关键技术攻坚,也使得平安银行在银行架构迁移这件事上拥有了更精准的差异化优势,为银行业的科技创新探索出一条可借鉴的实践路径。

  星云物联网平台,搭建开放银行数字服务生态

  此次荣获二等奖的星云物联网平台,是平安银行打造的智能物联网应用平台,平台全面融合了中台设计理念,基于分布式构架保证系统的稳定性和延展性,并通过API和SaaS封装等技术向客户输出数字化管理工具,致力于搭建起“上有卫星、下有物联网、中有数字口袋和数字财资”的开放银行数字服务生态。

  2020年12月22日,平安银行与合作伙伴共同发射“平安1号”卫星(即天启星座08星),成为国内金融业第一家发射物联网卫星的金融机构。基于星云物联网平台,平安银行应用大数据、区块链、卫星通信等技术,升级了以往银行贷款定价、授信决策和贷后管理方法,为大量原本受限于主体信用较弱而无法获得银行授信的企业提供金融服务,真正解决其“融资难、融资贵”、“经营难、经营贵”等问题,并持续为金融机构数字化经营、产业互联提供综合性解决方案。

  截至2021年12月,星云平台已接入设备总数超1100万台,支持实体经济融资发生额3000亿元的瞩目成绩。在智慧制造、智慧车联、智慧农业、智慧能源(600869)、智慧基建、智慧物流等6大主流行业20多个场景完成产品及服务落地,并具备工业互联网、车联网监管及物联网仓库改造等领域的SaaS输出能力。

  智慧财务平台,有力支撑银行的线上化、智能化经营管理

  平安银行智慧财务平台荣获本次评比三等奖,是兼具多维度、全场景、全流程的业财一体数字化管理平台。该平台以平安银行自研的分布式金融PAAS平台为基础框架,引入大数据、OCR、智能模型等AI技术打造财务中台,推动银行数字化经营转型。

  在疫情期间,智慧财务平台为平安银行的线上化、智能化经营管理提供有力的数据支撑,有效地为其战略转型提供助力。

  据悉,通过智慧财务平台的应用,平安银行降本增效成果逐步显现。财智通一键报销功能压降费用报销时间60%,2021年折算节约成本1.1亿元; E采(网上采购商城)2021年下单13亿元,节约成本超7,000万元。

  智慧财务平台可以大幅提升管理效率。管理会计月结M+3时效行业领先,产出对公一张表和RWA收益报表,落地对公五张牌指标体系;场景化的智慧经营分析平台,已提供1,000多张经营分析指标的配置式卡片;算法建模自动捕捉分行关注点超3,000个,提出预警和建议500余次。

  通过智慧财务平台赋能场景的经营已初见成效。协同智慧对公推动场景经营生成高潜客户名单5.7万个,挖掘综拓客户超1万,落地规模保费37.4亿元;促成理财结存交易41亿元,投债客户存款提升368亿元;银票实时回贴1,941亿元,票据新客转化率13%。

  智慧特管平台,引领不良资产清收处置新模式

  同样荣膺三等奖的还有智慧特管平台。平安银行特殊资产管理事业部秉承“金融+科技”发展理念,全面推动不良资产清收处置数字化转型,自主研发搭建了国内领先的智慧特管平台,创建并引领不良资产清收处置新模式,实现“流程线上化、管理智能化、经营生态化”,助力全行不良资产回收额持续创新高,为全行资产质量和财务指标提升作出重要贡献。2021年上半年,平安银行累计收回不良资产197.87亿元,同比增长40.2%,其中已核销不良贷款回收99.38亿元,现金回收率高达97.0%,清收成效显著。

  该平台通过流程线上化,实现不良资产清收处置全流程100%线上闭环,有效克服疫情带来的线下清收难题,并解决清收处置过程中信息不对称、处置方案难以达成共识等“非标准化”问题,清收效率得到极大提升。

  在管理智能化方面,打造了各类自动化经营分析看板和报表,绩效管理实现100%去手工;同时,在数据整合的基础上通过AI赋能清收决策,实现了全面数字化精细管理。

  在经营生态化方面,搭建了聚集“资产方、资金方、服务方、管理方”等众多参与方的开放共享的生态平台,并以用户为中心持续丰富和优化服务内容,打造形成互联互通、生态共赢的特殊资产生态圈。

  近年来,平安银行的金融科技项目在政府部门、国内外金融机构的评选中屡获大奖,此次在金融科技发展奖上揽获四个奖项,又为其增加一项极具含金量的成绩,这充分反映了平安银行在转型过程的信息化建设成效,也是业内对平安银行科技水平和创新能力的高度肯定。未来,平安银行将继续坚持科技引领,提升金融服务质效,打造国内领先的数字化银行。

(责任编辑:张泓杨 )

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