涉案金额2.4亿元！非法APP引流实施高利放贷，上海警方通报

12月21日，上海市公安局经济犯罪侦查总队微信公众号“上海经侦ECID”发布消息称，近期，由上海市公安局经侦总队牵头5家公安分局，成功侦破利用非法APP引流实施高利放贷系列案。

在此系列案中，警方共抓获犯罪嫌疑人67名，取缔非法网贷APP十余个，涉案金额达2.4亿余元。

扣“砍头息”后放款

根据“上海经侦ECID”消息，今年3月，上海警方在工作中发现，上海市多起借贷纠纷事件的背后，存在多个犯罪团伙利用非法网贷APP实施违法犯罪行为。

警方随即成立专案组开展立案侦查，并迅速锁定了全国范围内的6个高利放贷团伙。

警方侦查发现，以犯罪嫌疑人杨某等人为首的6个团伙为牟取非法利益，私自开发、运营10个非法网贷APP，并伙同以犯罪嫌疑人郑某等人为首的非法引流黑产团伙，通过短信群发、线上广告投放等方式，为非法网贷APP引流客户。

就这样，上述6个犯罪团伙利用非法网贷APP，分别与张某等8000余名不特定借款人签订5至7天的线上短期小额借款合同，在扣除合同借款金额25%至35%的“砍头息”后向借款人放款，并要求借款人到期后全额还款。

“软暴力”手段非法催收

更可恶的是，在部分借款人未能按期还款的情况下，杨某等6个团伙通过APP预设强制共享手机通讯录的程序，非法获取借款人通讯录信息，并通过电话短信威胁或侮辱、对其亲友同步短信轰炸、向互联网曝光通讯录等“软暴力”手段进行非法催收，严重破坏互联网和金融管理秩序，扰乱群众正常生活。

（图源：“上海经侦ECID”官方微信公众号）

今年5月至11月，上海警方开展波次收网行动，成功捣毁6个高利放贷犯罪团伙。

据通报，目前，该案12名主要犯罪嫌疑人已因涉嫌非法经营罪、侵犯公民个人信息罪被依法移送检察机关审查起诉，其余犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施,案件正在进一步侦办中。

上海警方提示：广大市民群众要注意增强法律意识，提升抗风险能力，务必通过正规机构获取融资服务，谨防落入高利放贷陷阱。

非法网络平台套路深

实际上，近段时间以来，多地积极打击涉及非法网络平台的金融犯罪。就在11月份，内蒙古自治区鄂尔多斯(600295)市达拉特旗公安局官方微信公众号“平安达拉特”通报称，办案民警日前打掉了一个通过非法开发、推广网络支付平台进行信用卡套现的非法经营团伙，该案涉案金额多达76亿余元。

经查，2019年12月以来，一家开设在呼和浩特市的数据服务公司，非法利用第三方支付接口搭建结算平台，并虚拟交易场景，同时，按照传销模式推广信用卡套现的微信小程序，为会员提供虚假的信用卡交易场景，进而实现套现的目的，并从中赚取结算点费、会员会费。

经该平台发展的会员层级多达24层，共5.8万余人。该平台绑定的银行卡多达10万多张，累计刷卡套现76亿余元。

据了解，达拉特旗公安局报请公安部于7月24日以集群战役规格对该案进行了云端打击部署。各地公安部门相继立案47起，对该平台207个顶级代理进行打击处理。

案件办理过程中，该平台实际控制人和技术开发、推广运营管理人员等11名核心人员全部落网，铲除了这条利用网络支付接口进行非法经营的黑色产业链条。目前，该案还在进一步办理中。

警方提示，非法支付结算机构、平台可能以提供信用卡套现服务为名实施诈骗，信用卡持卡人刷出去的资金很可能被非法结算机构、平台单方面收取高额手续费或直接被侵吞。请广大群众认清信用卡非法套现的危害，看好自己的钱袋，珍护个人信用。

校对：李凌锋