中海信托因12项违规被罚405万元 公司时任总裁张德荣被警告并罚款

中国网财经7月9日讯 今日，国家金融监督管理总局上海监管局(简称：上海监管局)相关处罚信息显示，中海信托股份有限公司(简称：中海信托)因存在.未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责、开展关联交易未向监管机构事前报告等12项违规，上海监管局依据相关规定，对中海信托罚款合计405万元。

具体来看，中海信托主要违法违规事实包括：1.未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责；2.开展关联交易未向监管机构事前报告；3.流动资金贷款贷后管理严重违反审慎经营规则；4.流动资金贷款未按规定执行受托支付；5.对保险资金投资的资金信托未承担主动管理责任；6.个人经营贷款业务核心环节违规外包；7.个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则；8.信托计划持有的金融资产未准确计量；9.标品信托未按净值兑付；10.用印管理不到位；11.未按规定报送报表资料；12.证券投资类信托计划合规问题整改不到位。

同时，因时任中海信托总裁张德荣，对中海信托流动资金贷款未按规定执行受托支付、对保险资金投资的资金信托未承担主动管理责任的行为负有直接责任，上海监管局对其予以警告，处罚款5万元。

时任中海信托小微金融部经理孙鹏，对中海信托个人经营贷款业务核心环节违规外包负有直接责任，上海监管局同样对其予以警告，处罚款5万元。