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普益财富黄建翔:FAP是理财师陪伴客户的终生职业

2020-11-26 14:33:21 和讯 

  近日,普益财富和普益标准联合发布“家庭金融资产配置理财师新标准(Family Financial Asset Allocation Planner,简称FAP)”,这为正处于财富管理行业转型中焦虑的理财师们提供了职业的新方向。发布会上,普益财富副总裁黄建翔发表演讲,深入剖析了财富管理市场面临的问题及财富管理从业者的焦虑,并详细介绍FAP新标准及理财师的职业化路径。

普益财富黄建翔:FAP是理财师陪伴客户的终生职业

  黄建翔表示,中国家庭财富管理目前普遍存在三种焦虑,这些问题一直困扰着投资者。一是信息不对称及投资工具不足导致的焦虑,如何弥补相比于机构投资人的劣势,如何获得和机构投资人同样的投资工具,如何做到不被收割;二是增量转存量过程中的焦虑,从买什么产品都赚的增量时代到了需要精心挑选标的的存量时代,如何选择可信赖渠道;三是资产配置需求引起的焦虑,随着资管新规的推进,刚兑已被打破,信托爆雷、债券违约频率上升,如何规避巨额损失风险,资产配置需求呼之欲出。

  同时,财富管理从业者即理财师们也同样存在焦虑。首先,净值化产品时代来临,产品由非标固收转化为纯净值型产品,这对理财师的专业提出了更高的要求,加之客户端对产品的不接受,理财师执业难度、强度加大;其次,基金投顾试点,需要理财师转换客户服务思路,从销售驱动转化为以客户需求为主的买方投顾思路,思维转换需要一定的适应期;最后,来自于现实与理想的冲突,如果选择长期陪伴客户成长,短期的职业收入会受到一定的影响,生存压力自然而然会带来焦虑。焦虑的很多时候不是不知道彼岸,而是不知道如何到达彼岸。

  黄建翔给出了普益的思考与答卷:选择权。他说,选择权是双向的,一方面是理财师对职业路线、专业追求、从业尊严及实现价值的选择权,进而选择与之对应的平台,让自己的专业被看见,并发挥自己的影响力,长久的陪伴客户;另一方面是市场上广大新兴中产和大众富裕家庭的选择权,选择不急功近利、愿意陪伴自己家庭长期增值、穿越牛熊的服务机构的选择权。

普益财富黄建翔:FAP是理财师陪伴客户的终生职业

  “FAP新标准为理财师和中国家庭提供了选择的桥梁。FAP以人为本,以家庭金融资产配置为出发点,以独立专业的服务为支撑,以“保险组合+基金组合”为核心资产配资模式,站在客户视角守护中国新兴中产和大众富裕家庭财富。FAP将是理财师长期陪伴、服务客户的终生职业。”黄建翔指出。

  FAP认证体系及职业化成长路径

  FAP由中国理财市场权威的数据服务评价机构普益标准进行专业认证、颁发证书、安排继续教育等。普益标准为FAP证书管理制定了一套完善的标准体系、严谨的工作流程和认证程序,包括认证申请-资质审核-考试-测评-成绩公布-颁发证书-CPD(继续教育)-证书持续有效(年检)等。

  据介绍,FAP不只是资格认证,它是培育-考试-认证-实践-能力提升-资格维持等一系列闭环体系。在认证过程中,FAP可以享受到普益商学院提供的,包括与业界权威专家天团深度交流和探讨的专业师资、理论与应用互通深度贴近实务的实战训练、数据基础+金融逻辑+技术平台相结合的装备赋能、把握行业动态和收获人脉资源的同业交流等一系列全面赋能课程。财富的源头是人,而不是物,FAP是一个人连接人的网络的开始。

  当理财师通过FAP体系的培训、考核与认证后,他将拥有清晰、明确、公平且无上限的职业化成长路径。FAP向上进阶将是FAO(理财工作室),再向上将是FAOT(财富导师/财富部负责人)。理财师可以持续地、自由地、知行合一地为中国家庭提供财富管理解决方案,当他们脱离传统理财师“螺丝钉”的角色后,将会获得更好的成长、遵从内心善意而为的作业空间、以及与中国家庭财富增值同步的价值收获。

  职业化FAP的赋能体系

  为了让FAP顺利地成长,并在执业后更好地为中国家庭提供资产配置解决方案,普益财富在打造职业化FAP认证标准的基础上,还提供系列的支撑体系。

  首先,普益财富作为美国纳斯达克上市公司,为职业化理财师提供充足的资本保障和品牌保障。同时,普益拥有专业的投研团队及完善的风控体系,在全市场精选长期表现优异的金融产品及管理人团队,从不同人群的风险偏好及家庭成员不同阶段的需求出发,周全考虑投资资产配置与人身风险管理的财富配置模型,对金融产品进行组合。

  其次,普益财富在金融科技领域大力投入,已搭建包括用户端APP普益基金、理财师端APP i理财师及资产配置系统普益灵童。普益基金拥有完善的金融产品货架、丰富的公募基金策略组合、智能的平台科技辅助功能、优秀的客户投资体验,为客户提供全面的财富管理服务,金牛系列组合和私募FOF系列产品已获得市场的认可。i理财师基于多元化、个性化的家庭金融资产配置需求,帮助理财师实现客户数据管理、账户交易管理、资产动态管理,同时提供投资者偏好分析、资产配置分析、市场资讯解读、金融产品解构等相关配套服务。普益灵童基于安全保障、幸福安康、财富自由三大场景,通过智能计算引擎导入数据,智能配置引擎进行诊断,输出智能配置建议书,解决家庭焦虑,协助理财师为客户提供家庭金融资产配置综合解决方案。其中,i理财师和普益灵童将于12月正式上线。

  最后,为帮助FAP与他们服务的中国家庭在现实社会中缩短距离,建立更紧密的连接关系,普益已启动财富100战略,为FAP的成长提供线下赋能空间。财富100战略计划在全国设立100家城市分公司,由集团直属经营管理,为FAP提供覆盖全国中心城市的市场发展和资产配置服务等后援平台支持,一是帮助FAP朝着职业终极目标成长,二是给予拥有创业精神的FAP提供孵化平台,目标打造1000个财富管理企业家。同时,城市分公司将配套普益家族办公室,助力高级理财师为客户提供包括财富保护、财富增值、财富传承的全方位财富管家服务。

  “未来,希望FAP可以帮助客户深度挖掘他们的真实需求,与客户构建信任的长期服务关系,陪伴客户全生命周期的旅程。”黄建翔说。

(责任编辑:王治强 HF013)

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