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中小企业全球贸易”起航“ ,汇丰打造”无缝衔接“金融服务

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2014-05-06 16:15:35 来源:和讯 

中小企业全球贸易”起航“ ,汇丰打造”无缝衔接“金融服务 

汇丰银行(中国)有限公司 工商金融服务 总经理 李佳
汇丰银行(中国)有限公司 工商金融服务 总经理 李佳

  随着中国成为全球贸易大国,国内中小企业正加快走向全球的步伐,从欧美经济发达国家,到南美、东南亚、非洲等新兴市场经济体,都留下他们的足迹。通过与海外企业开展贸易,这些中小企业不但将”中国制造“远销全球各地,也从海外进口大量原材料与高品质商品。

  对于中小企业拓展国际贸易的一项考验,是它缺乏专业团队处理跨境贸易过程的融资、汇率风险等金融问题,更依赖银行主动准确了解它们业务需求,提供周到的金融服务。

  事实上,不同企业找到汇丰,都有各自不同的金融需求,有些希望汇丰能协助解决跨境贸易过程的融资难题,有些希望汇丰能帮忙规避汇率风险,有些则看好汇丰的全球化网络,为企业搭建高效安全的跨境贸易支付结算体系....... 而汇丰全球客户经理提供的,不仅仅是个别业务的金融解决方案,而是一整套全面专业的跨境贸易金融服务体系,以及无缝衔接的全球服务。他们的使命,是成为中小企业拓展全球贸易过程的“核心合作伙伴”,让中小型企业不仅仅是“走出去”,更重要的是“走得好”、“留下来”。

  贸易融资“多管齐下”

  资金就好比企业的”血液“,中小企业的国际化征途,同样离不开资金支持。

  上海苏婉进出口有限公司(下称上海苏婉)是一家从事高端服装生产贸易的企业,从2004年发展至今,年销售额超过4500万美元,其中一半销量来自企业自营业务。

  随着国际贸易额逐年增长,这家企业开始感受到“资金压力”??一面是海外买家将部分大额贸易的付款账期延长至90天,一面是企业基于服装生产的高品质,在接到海外订单的30-35天内完成原材料采购,期间企业需要维持企业日常生产经营,得借助贸易融资筹资。

  通过深入沟通,汇丰全球客户经理发现这家企业基于信用证的贸易融资审批效率还有不小的提升空间,这家企业部分海外买家同样是汇丰的企业客户,汇丰内部可以完成信用证可信度的把控审核工作,大幅缩减贸易融资业务审批时间;在此基础上,汇丰全球客户经理根据企业实际经营需要,度身定制一系列包含保理业务的贸易融资解决方案。

  借助保理业务,上海苏婉不但能将信用证迅速转化成”即时现货“,及时支付上游供应商原材料采购款,还可以借助汇丰银行在保理业务的评审流程,进一步了解海外买家的资金实力。

  事实上,中小企业拓展国际贸易过程的资金需求,未必局限在贸易融资层面。随着对外贸易增幅远远快于自身资金累积速度,中小企业时常需要银行提供额外的融资支持,引进设备实现产能扩张。

  上海嘉胜石油化工有限公司(下称嘉胜化工)是一家年销售额逾3000万美元的化肥以及硫磺进出口贸易企业,随着年贸易量以20-50%速度增长,客户需要流动资金来运转销售额的增长带来的资金缺口。汇丰全球客户经理了解到企业的这项融资需求,随即与企业家深入沟通,寻找最优化的融资解决方案。在他的建议下,嘉胜化工向汇丰申请贷款,确保企业日常经营的财务稳健,争取更多海外订单。如今,在汇丰银行贷款的支持下,客户的销售额稳步增长,同时也在该行业中取得了非常好的信誉口碑。为客户与国内外买家卖家建立了扎实的合作基础。与此同时也实现了客户与银行的双赢局面。

  过滤汇率风险“有的放矢”

  为了协助中小企业打通迈向国际化的“大门”,汇丰全球客户经理身后,集聚着一批汇丰资深外汇专家协同工作,协助中小企业过滤汇率风险。

  深圳瑞梓光电科技有限公司(下称深圳瑞梓)是一家从事LED节能灯生产出口的企业,年销售额约8000万元。在2010年和汇丰建立业务联系前,这家企业对远期结售汇产品了解不多,一旦遇到汇率大幅波动时,往往束手无策。

  在汇丰的协助下,深圳瑞梓积极借助远期结售汇业务,有效地规避汇率风险。深圳瑞梓主管还时常参加汇丰举办的讲座,及时了解掌握最新的外汇市场动态与规避汇率风险建议。在这个讲座上,很多外汇市场动态的解读,是汇丰借助全球网络获得的“第一手”信息。

  汇丰全球客户经理每天还会花费大量精力与时间,主动深入了解中小企业的需求,结合企业国际贸易的收付款时间点,协助企业借助远期结售汇交易、外汇期权、结构性汇率理财产品等多种措施,最大限度降低汇率风险。

  比如上海苏婉主要海外贸易伙伴都在欧洲,随着近年欧元-人民币汇率波动幅度远高于美元-人民币汇率波幅,这家企业面临更高的汇率风险压力,需要更专业的汇率风险管理操作建议。汇丰全球客户经理与汇丰资深外汇专家深入沟通,给这家企业度身定制一套汇率风险对冲解决方案。

  企业财务管理“精益求精”

  中小企业的国际化布局,同样是一门“技术活”。

  尤其在国际贸易领域,中小企业能否搭建一个高效安全的跨境贸易支付结算流程、做出各项合理的跨境业务资金安排、加快企业内部资金使用审批流程,都直接影响到企业拓展国际贸易过程的工作效率。

  为了协助中小企业在拓展国际化过成“走得好“,汇丰充分利用自身在国际和国内业务网络的优势,为中小企业精心打造了跨境资金管理平台HSBCnet,在满足不同中小企业的财务管理需求同时,协助企业持续优化财务管理流程。

  上海苏婉非常重视HSBCnet带来的操作便利性。在这个操作系统里,企业可以将所有海外买家资料全部设置存入,便于查找,省去重复输入的繁琐工作;而且企业家可以在这个操作系统查询所有的信用证、外汇付款、即期结汇运作状况等,审批流程变得相当便捷。

  嘉胜化工确信HSBCnet系统将增强企业的财务管理控制能力。为了方便国际贸易,这家企业在境内外分别设立国内公司与离岸公司,以前需要分别查看境内、境外账户资金使用状况。在HSBCnet操作系统上,企业主管可以同时看到自己境内外多个帐户的资金使用状况,并且可以根据企业的授权需求,对账户资金操作实现集中管理,分级授权。

  深圳瑞梓则发现,这套系统还能帮助中小企业降低国际贸易付款违约风险。目前,这家企业产品远销德国新西兰墨西哥与芬兰等国家,在与当地企业洽谈贸易合同期间,深圳瑞梓有时会担心对当地企业资金实力了解不够全面,稍不留心就出现付款违约隐患。在汇丰全球客户经理的协助下,他发现这些当地企业同样是汇丰客户,双方可以通过HSBCnet系统实现贸易付款及时转账,无形间降低付款违约风险。

  汇丰的全球网络、境内外团队的紧密联动、及丰富的跨境贸易业务经验,令全球客户经理在服务客户方面具备很好的优势。汇丰还将根据相关政策和客户的经营需求,继续开拓更多创新金融服务,支持中小企业更好地拓展国际贸易。

 

更多详情,请登录汇丰官网

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