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信托业投资热点切换 试水投贷联动科技金融

2016-03-14 16:06:00 和讯网  赵黎

  和讯网消息 近日,全国人大代表、银监会信托监管部主任邓智毅在《和讯座谈会》中表示,到2015年底,全行业总资产规模上16万亿,信托行业支持实体经济方面有独特的功能,在经济去产能背景下,信托的热点切换更是证实了这一点。信托公司横跨货币市场、资本市场和产业市场,所以,能够率先在投贷联动方面先走一步,作为整个试点排头兵,为中国整个科技金融趟出一条路来。

  投贷联动是指金融机构运用“股权+债权”的金融工具,为处于生命周期不同阶段的企业提供投融资服务。

  以下是邓智毅与《和讯座谈会》栏目的对话:

  和讯网:今年《政府工作报告》中再次提到“着力化解过剩产能和降本增效”,信托多半是投在实体经济的,信托行业反应经济大背景现在是什么样的状况,请您给我们介绍一下?

  邓智毅:信托行业支持实体经济方面有独特的功能。因为它和银行等其他金融机构不一样,募集时就有有高度的目的性,信托资金的投向领域、周期均有严格的合同约定。这也决定了它在支持实体经济上面有独特的优势,即去中间环节直接将募集资金直接投入实体,对支持实体经济功不可没。

  15年底全行业信托资产有近60%以上的份额是直接进入实体经济的,当然,这当中有的是通过购买标准型的交易产品,也包括参与到股票二级市场拐了个弯,也有一部分最后落到了实体经济上。所以,整体来讲,它还是有制度优势的。

  和讯网:现在最规模有多少?

  邓智毅:到2015年底,全行业总资产是16.3万亿元,比上一年增长16.62%,在整个金融行业里面的影响力,不断的壮大、增强。

  和讯网:其实信托过去对于弥补银行信贷功不可没,说要启动投贷试点。信托在这块可以做什么?

  邓智毅:我国在这方面应该说多年以来进行了很多的探索,但是总体来说还是没有破题。所以,这次总理报告里提出,应该启动投贷联动试点。对于传统金融来说,它看似是一小步,实际是一大步。传统金融包括商业银行允许动用资本金成立PE的子公司,进行一个直接的股权投资,同时由于它对客户产品比较了解,它后续的贷款的配套也会很迅速地跟上,所以,股权和债权融合在一起,把这个渠道理顺以后,金融之水就能源源不断的流向科创企业。这样的话也就能够在支持科创企业的金融改革试点上有一些新的突破。

  据不完全统计,到目前为止我国有2300种产品的产量是全世界第一位,但是,是不是制造业的大国就是制造业强国呢?当然不能划等号。所以,总理在报告里提到,新旧动能的切换,既是一个痛苦的调整过程,但是也是一个充满生机的转换过程。如果越过了这个槛,中国经济就能够浴火重生。我体会这个槛实际上就是大力发展科创企业,调整产业结构和技术升级。以国内国际经验来说,一方面要发展科学技术,另一方面有一个完整的金融配套体系来支持这种科创企业的发展。

  和讯网:我注意到您在说科创企业,那对于信托来说,这个热点切换是不是该收的收,在科创方面该放的放呢?

  邓智毅:总理政府工作报告多次提到新旧动能转换。那么,这个动能转向什么地方呢?科创企业就有一个非常大的蓝海。相对于传统的商业银行,信托公司在支持科创企业上面,推进投贷联动试点方面有天然的优势。2009年就有一部分的信托公司成立了专门的PE子公司,同时,信托公司天然的就具备这种投贷这么一个功能,横跨货币市场、资本市场和产业市场。所以,监管会上把这个作为一个非常重要的方面来要求信托公司,能够对投贷联动方面先走一步,能够作为整个试点排头兵,为中国整个科技金融趟出一条路来。

  和讯网:2016年,信托行业在您心目中有个什么前景?

  邓智毅:通俗地说,就是打造自己的专属“捕鱼区”,过去信托发展很快,但追逐热点投资,因此也积累了一些风险。我希望我们信托业和信托公司依靠核心竞争力打造专属捕鱼区。所以,我们提出从一个低档的实业投行向高附加值业务转型,特别是科技金融潜力很大。投贷联动也是需要很多条件的,人才积累,包括你对产业的研究、预判,风控的把握、预警、识别、计量都要按照科创企业的规律来识别和把握。

 
(责任编辑:李士英 HN071)
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