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一年上涨18.4%,上车还来得及吗?

2020-01-17 21:29:21 和讯名家 

  撰文|蜜姐&编辑|楚琦

  “没有哪一种商品像黄金那样,容易用感情和其他的心理因素把人蒙蔽,而看不清市场的基本原则。” ——吉姆·罗杰斯《热门商品投资》

  黄金,今年又成为了关注的热点。 一来,据世界黄金协会公布的数据显示,2019年国际金价全年涨幅达18.4%,价格在1393美元/盎司至1546美元/盎司。 相比楼市,新房有限价,开发商不好挣钱,就搞起了精装房、改善型住房(尽量面积弄大点总价能上去);而二手房价格不少城市还出现了阴跌。 投资黄金看起来吸引力高多了。

  二来,近期的一些黑天鹅事件,让黄金更加备受关注。 就在十多天前,现货黄金价格先是突破了1550美元/盎司大关,三天后,1月6日金价更是创下了近七年来的新高。 所以,也难怪大家突然关心起如何投资黄金了。 不过,在惦记别人吃肉之前,蜜姐倒是觉得该看看别人在怎么“挨揍”(掉坑)的。 01 说到这里就不得不提经典的中国大妈,在2013年因买黄金被捧上神坛:拳打华尔街资本大鳄。

  当时,海内外媒体为之欢腾。 《华尔街日报(博客,微博)》专门为中国大妈创造了一个单词:dama。而国内媒体则甚至直呼“中国大妈完胜华尔街”。 彼时,蜜姐还在帝都,2013年春节前,考虑给家人买礼物的时候,跟风选择了买金饰。大概价格在340多元每克,原因是黄金热,觉得送人对方会感觉很有诚意,且保存时间长。 果然,收到礼物的时候,家人还是很开心的,之后……当然就是沦为常见的宿命:闲置。 2013年4月,金价突然大幅下滑,甚至4月12日的金价相比2011年的最高点1921.2美元/盎司跌去了近30%。 此时,中国大妈登场了,从黄金饰品到银行金条,从内地买到我国香港。

  结果2013年4月底到5月初,金价开始反弹。 看两个数据就比较明显了:2019年4月16日金价为1371.51美元/盎司;5月8日金价为1468.1美元/盎司。 中国大妈“拳打”、甚至被称为完胜华尔街大鳄。 其实,大妈们的疯狂并非是对碾压华尔街大鳄有兴趣,而是从2001年-2013年,黄金持续了12年的大牛市,上涨了约5倍左右。 所以,当金价下跌的时候,大妈们认为是抄底的良机到了。传闻当时大妈们横扫300吨黄金,花费约1000亿人民币。尽管这一数据并未找到准确来源,但看看当时黄金消费的数据,让人忍不住感慨:大妈们是真有钱。 02 2013年,中国黄金协会发布我国一季度黄金供需报告,结果黄金消费量激增。一季度,黄金的生产量为89.907吨,而消费达到了320 .54吨! 据媒体报道,2013年五一假期期间,香港黄金热销。金银业贸易场还紧急向伦敦和瑞士金库购入超平时4倍量的金条。结果是“仓库基本见底”。 大妈们一顿操作猛如虎,结果如何呢? 蜜友们只需看下2013年4月3日到2020年1月7日的黄金价格走势,应该就非常清楚了:多年深度套牢的滋味不好受。

  图片来源|每日经济新闻(博客,微博) 大妈们赶在了黄金牛市的尾巴上,跑步进场。 大妈们大手笔买入,出现过短期反弹,但并没能力挽狂澜。2015年,国际黄金价格更是跌到了一个近三年左右的历史最低点,金价一度仅为1046美元/盎司。 高点冲进去的,恐怕直到2019年、2020年才解套。 经历过黄金热、各种互金产品热之后,如今的大妈们似乎比以前冷静多了。 2019年虽说国际金价全年涨幅达18.4%,但2019年前三季度,全国的黄金消费却同比下降了近10%。尤其是金条和金币,降幅更是高达27%和40%。 近年来,各国央行大量购买黄金早已不是新闻,那么对于普通人来说,黄金到底能不能投呢? 03 凯恩斯曾这样评价过黄金的作用:“黄金在我们的制度中具有重要的作用。它作为最后的卫兵和紧急需要时的储备金,还没有任何其他的东西可以取代它。” 更通俗的一种说法是:大炮一响,黄金万两。这些评价都清楚说明了黄金的避险功能。 也是正是因为如此,近期美伊地缘冲突,让投资黄金格外受关注。 从资产配置的角度来说,黄金更像是压舱石,适当配置5%-10%能让你的资产配置组合更稳健。 我们可以从黄金的分类,来说说需要注意的坑。 一是,购买黄金首饰,就是一种消费,其实跟投资黄金关系不大。所以,不要看到金价一涨,觉得买点黄金首饰也算是一种投资,这顶多是心理安慰。 一边品牌珠宝店可以拿老款黄金首饰去换购新产品,但真正回收、乃至变现的渠道非常少。 二是,金条,需要去银行开户购买,有一定的门槛,且你存放在银行要收费,放在家里也不安全。交易起来也相当麻烦。 巴菲特就瞧不上黄金投资,他认为你把黄金买来放在哪儿,它也不会再生产其他黄金出来,而且他并不觉得黄金有什么实际用途。

  他曾经对黄金的实用性,有这样一番评论:“人们从非洲或者其他地方的土地里将它挖出来,然后将它熔化,挖另一个洞,又把它埋了,然后雇人守着它。它没有实用性,火星人看到我们这么做肯定疑惑不解。” 所以,实物黄金的投资一般都不太建议普通人配置。 第三类就是交易起来相对方便的黄金投资品种:账面黄金(又称纸黄金)、黄金股票、黄金ETF基金(见今日词汇)以及期货等。 对于大部分年轻人来说,都习惯了在手机上、网上直接购买理财产品,对于投资黄金,需要注意,目前我国已经推出了黄金资产管理业务及互联网黄金业务管理暂行办法等。 按规定,互联网机构不得提供任何形式的黄金账户服务,而互联网机构如果要做代销,也必须获许可证或备案才行。要开通黄金账户需到金融机构,比如去四大行做开户。 从大妈们曾经投资黄金的教训中,大家至少能明白两点:首先,一种避险工具,想一把梭赚很多钱,这种想法本身就容易跳坑,也很难实现;其次,无论你投资哪种类型的黄金,应至少了解清楚产品和基本的投资逻辑。 不然自以为在投资,结果买了一堆难变现,又难转手,还舍不得扔的闲置物,看一回难受一回。

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  今日词汇:黄金ETF基金

  黄金ETF基金(ExchangeTradedFund):指将绝大部分基金财产投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种,紧密跟踪黄金价格,使用黄金品种组合或基金合同约定的方式进行申购赎回,并在证券交易所上市交易的开放式基金。

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(责任编辑:季丽亚 HN003)
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