11月12日,由易趣财经、《金融理财》杂志社主办,光大永明资产管理股份有限公司特别支持举办的“金貔貅•2020第三届银保合作发展(北京)高峰论坛(资管峰会)”在京举行。会议以“变革与使命”为主题,围绕后疫情时代大资管行业的转型与破局、资管行业跨界合作模式展望、资管过渡期资管转型的机遇与挑战、资管线上化转型与发展等一系列主题进行,银行保险信托高管齐聚一堂,倾囊解道。此外,活动上还发布了《后疫情时代影响下的中高端用户理财新态暨中国银保合作蓝皮书报告》。
论坛上,中国保险资产管理业协会副秘书长陈有棠认为,随着资管新规的发布和理财子公司的成立,银行资产管理与保险机构资产管理的合作也展现出新的契机。就银行和保险机构如何发挥自身优势,加强资源整合与战略协同,陈有棠表示,应进一步扩大深化合作,目前双方已经开展比较多的合作,分别是委受托、项目资产方作、资本补充。还有两个潜在的空间值得大家关注,一个是养老领域,一个是不良资产处置。
此外,还有易趣财经传媒总裁、《金融理财》杂志社社长石东,中保保险资产登记交易系统有限公司总经理袁平海,中邮理财有限责任公司副总经理王庆华,雪松国际信托股份有限公司董事长祁绍斌,中国工商银行(601398,股吧)城市金融研究院常务副院长、正省行级资深专家樊志刚,农银理财有限责任公司副总裁孙建坤,中银理财有限责任公司副总裁戴赜等近30位银行、保险业重要领导以及资深专家也进行了精彩的主题演讲以及圆桌论坛,共商银保资管发展之路。
与此同时,易趣财经传媒、《金融理财》杂志社携手益普索(中国)咨询有限公司对后疫情时代,高净值人群做了为期1个月的问卷调研,在本届峰会现场发布《后疫情时代影响下的中高端用户理财新态暨中国银保合作蓝皮书报告》。
本次调研一共采集了800多个高净值客户的样本,通过这次研究,益普索主要对高净值客户在三个方面的需求进行了调研和分析。第一个方面是高净值客户在目前变动的情况下资产配置的情况,第二个是线上化影响对高净值客户理财的行为的影响,第三则是服务性体验的分析。
益普索(中国)咨询有限公司研究总监贾艳丽指出,“从用户画像来看,高净值客户在理财配置的过程当中遵循着不将鸡蛋放在一个篮子里面的原则,他们已经开始根据自己的资金规模与风险偏好,会选择多种类型的机构与理财产品进行组合。但从这个数据调研,我们可以看到超过一半的客户,会选择5种以上的理财产品,对自己的资金进行投资。”
从调研的结果来看,对银行业来讲,要做的是不仅让客户重视,看到我们的行为,还要把它做好。针对保险公司,目前短期内可以优先来提高我们在渠道和人员上的服务的表现。让客户对现有服务有一个好的体验,接下来才是把创新力与线上化进一步提升。
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