新产品“启航”!高净值市场“海域广阔”,同方全球人寿如何强强联合再“扬帆”?

2022-09-16 20:42:56 北京商报网 

兼具保障和金融工具属性的保险正受到高净值人群的“偏爱”。伴随着高净值人群数量激增,高净值市场巨大的蓝海版图逐步显现。数据显示,71%的高净值人群选择通过配置保险产品管理财富风险,48%选择配置有利于资产传承的相关保险,如终身寿险等。

近日,同方全球人寿发布“新传世荣耀2022”终身寿险,“传世”系列产品自从推出就广受市场欢迎,尤其得到了高净值人群的青睐。2017年开始,同方全球人寿便在终身寿险领域不断深耕,满足当下市场需求,如扩展保险年龄,增加意外保障,提供更多选择,更优投保规划等。

洞察需求,可选责任成“刚需”

“安全”已经超越“增长”,连续两年成为高净值人群最为看重的投资理财目标。终身寿险以其安全性及收益性,帮助客户实现生命价值、财富价值的双重守护,在高净值市场中广受欢迎。

随着工作压力加大,有关猝死的新闻屡见报端,近年有关报告显示,大约每一分钟,就有一个人猝死倒下,这一现状仍在继续恶化。通过同方全球人寿发布的案例显示,45岁的同先生平时工作压力比较大,由于身边有朋友曾经发生过猝死,所以同先生在配置保险时比较关注猝死保障。经过精心选择,同先生最终为自己购买了同方全球“新传世荣耀2022”终身寿险(含可选责任“猝死关爱保险金”)。

“最高1200万的免体检额,投保年龄最高可至70岁。”据了解,同方全球“新传世荣耀2022” 终身寿险于近日发布。除了身故保险金、意外身故保险金和航空意外身故保险金外,投保人还可附加猝死、恶性肿瘤、全残等可选责任,定制更个性化的保险保障解决方案。

当前,包括同方全球人寿在内的寿险公司正在深挖需求,不断满足高客的多样化、个性化的需求,不止于基本的赔付。同方全球人寿表示,在经济发展和市场环境不确定的情况下,同方全球“新传世荣耀2022”终身寿险作为一款高杠杆的终身寿险,既是高净值客户极好的资产配置工具,也以其高性价比为广大客户提供财富保障、延续承诺与爱。

保险金+信托服务增“buff”

伴随后疫情时代国内经济发展趋于稳健,高净值人士的关注点已由过去的“创富”,变成现在的“守富”和“传富”。兼具保险和信托双重优势的保险金+信托服务成了很多高客财富规划不可替代的工具。

保险金+信托服务即指当保费达到要求时,可选择对接由信托公司提供的信托服务,根据委托人的意愿向信托受益人进行灵活分配。在业内人士看来,保险金+信托服务可视为1加1大于2的传承工具。

据了解,此次“新传世荣耀2022”终身寿险延续了此前的特色,通过“定额终身寿+信托服务”的方式,让保险保障功能和信托的传承功能得到进一步的加强。客户可以通过保险的杠杆和分期缴费的方式开启家庭的信托账户。

“传世”系列产品一经推出,广受市场欢迎,尤其得到了高净值人群的青睐。同方全球人寿发布的数据显示,该系列产品客户年龄在40岁左右,截至目前总保额达92.59亿元,单件最高保额1亿元。

值得一提的是,同方全球人寿还联手信托公司为客户提供信托服务。目前已成功签约的“保险金+信托服务”达164件,“保险金+信托服务”期交保费规模达7710万元,风险保额达13亿元。纵观行业,保险金信托规模也迎来爆发式增长。统计显示,截至2022年6月底,保险金信托当年新增规模62.37亿元,环比增长38.29%。

同方全球人寿通过与信托公司的紧密配合,携手向高净值客户提供优质保险金信托服务,不断获得认可和推荐。其中包括摘下了中信信托2021年度“保险金信托服务协同合作典范”奖。

高净值市场蓝海“掀浪”

有报告显示,2021年全国一共有202万户家庭资产超千万,相比2020年多了4万户。

高净值人群不断增长的同时,也成为保险公司的重要新兴市场。主打高客专属产品和服务、打造代理人培训体系、启动家族事务服务平台...当前,不少险企正抢占高净值客户市场,挖掘高客存量资源。近年来,同方全球人寿在高净值市场蓝海扬帆不断有新动作。

作为财富管理、财富传承的好途径,近年来,终身寿险成为市场新宠。“2017年开始,同方全球人寿便在终身寿险领域不断深耕,截至目前已推出7款终身寿险产品,其功能方面也不断满足当下市场需求。”同方全球人寿副总精算师、产品开发部总经理季细军在同方全球“新传世荣耀2022”终身寿险发布会上表示。

同方全球人寿也在开展合作,通过强强联合,成为高净值市场扬帆起航的攻坚力量。2021年以来,同方全球人寿先后在学习培训、应用推广、客户服务等方面率先实现与中信信托协同平台、传家宝APP系统的对接,并大幅提升服务效率和客户体验。

对于下一步高客渠道发展策略,业内人士指出,可以围绕高净值客户经营的要素,构建获客多元、产品匹配、平台先进、队伍专业、服务共享的“五位一体”的高净值客户综合化经营体系,从获客、产品、平台、队伍、服务等方面入手,实现对高净值客户的高效全流程经营。

同方全球人寿截至目前公司注册资本为26.3亿元,资产规模217亿元,迄今已在上海、北京、江苏等多个省市设立了多家分支机构。

“未来,同方全球人寿将继续秉持以‘消费者为中心’的理念,以稳健经营为导向,与志同道合的优质合作伙伴联手,聚焦高净值客户及其家庭的需求,打造完善的‘产品和服务’体系,帮助其实现财富的稳定增长和代际传承,安享美好生活。”同方全球人寿总经理朱庆国表示。

(责任编辑:冀文超 )
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