2022中国式家族办公室行业发展白皮书：财富规划是优秀中国式家族办公室所具备的核心竞争力

　　4月14日，瑞士瑞联（Union Bancaire Privée, UBP）与胡润研究院联合发布《2022中国式家族办公室行业发展白皮书》（以下简称“白皮书”）。白皮书首次提出了“中国式家族办公室”这一概念，从家财、家业管理到家人、家风建设，不仅融合了西方成熟家族办公室的业务特征，也更加适应中国市场本土监管特点，提升服务中国企业家的适配度。白皮书指出，家族办公室文化和中华传统文化一脉相通。中国财富家族对家族办公室的需求，源自财富传承的底层需要，而在财富家族回馈社会的顶层逻辑指引之下，中国式家族办公室成为践行共同富裕目标的重要参与者和专业服务提供者。

瑞士瑞联亚洲首席执行官贝名康（Michael Blake）

　　瑞士瑞联亚洲首席执行官贝名康在致辞中表示：“中国正处于财富管理的转折时期，国内超高净值家族快速增长，对于家族办公室的高端需求与日俱增。如何通过中国式家族办公室更好地满足这些家族的需求，成为在转折时期亟待探索的课题。”

　　白皮书调查发现，现阶段中国式家族办公室获取客户的途径主要依赖于其创始人过往从业积累的资源或公司股东、集团资源的推荐。而家族办公室的服务内容涵盖财富规划、资产规划和专业服务。82%的被访从业者认为，财富规划是优秀中国式家族办公室所需具备的核心竞争力，其次是资产规划（55%）和专业咨询服务（36%）。中国式家族办公室作为家族“守门人”，需要通过财富规划的职能，发挥“代际传承规划师”、“信托设计和财富规划师”及“融资智囊团”等功能。

瑞士瑞联财富管理（中国）负责人王超博士

　　瑞士瑞联财富管理（中国）负责人王超博士表示：“随着中国财富市场的日益壮大，中国财富管理行业正在积极探索如何正确引导国内财富家族树立成体系的传承观念，从自身家庭的财富规划和工具运用，到家风家教的建设，最终完成利用家族财富回馈社会，创造社会价值和影响力，并形成正向且可持续的闭环链条。”

　　白皮书还指出，对于中国式家族办公室的资产规划服务，七成家族办公室提出“资产全球配置”的理念，但目前配置区域90%仍为境内，境外市场最多的是中国香港（62%），1/3布局新加坡和美国市场，尚待探索和涉足其他市场。尽管境外配置的需求和理念明确，但中国式家族办公室仍需要进一步加强对于境外政策、环境和监管等多方面的认知和理解，以提升全球资产配置效率。

　　日益复杂的国际形势和国际资源配置需求的变化为家族办公室的发展带来了挑战和机遇。中国式家族办公室作为中国企业家管理家族事业和财富的重要参与者和家族守门人，其把握机遇和规避风险的能力，将影响中国高净值人群财富可持续发展的深度。白皮书聚焦中国式家族办公室未来值得关注的一体化服务、ESG投资、社会影响力以及未来合作生态圈等四个发展方向。