累计拦截4100余起电信诈骗案件 数禾反诈在路上

中国网财经6月12日讯 (记者 朱玲)自中央安排部署打击治理电信网络新型违法犯罪工作以来，各地公安深入开展打击治理工作，确保电信网络诈骗犯罪多发高发态势得到有效遏制，切实维护人民群众财产安全和生活安宁。

权威数据显示：电信网络诈骗犯罪形势严峻，已成为发案最多、上升最快、涉及面最广、人民群众反映最强烈的犯罪类型，其中刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服、冒充公检法5种诈骗类型发案占比近80%，成为最为突出的5大高发类案，其中刷单返利类诈骗发案率最高，占发案总数的三分之一左右；虚假投资理财类诈骗涉案金额最大，占全部涉案资金的三分之一左右。

贷款类诈骗再次被多地、多部门提及，比如“大连网警巡查执法”官方账号就发布的两则案例就与贷款有关，不法分子通过冒充银保监会活网贷公司客服，以“账户升级”或“取消贷款记录”等名义进行诈骗，已经有多位网友受骗。

除了监管、执法部门外，金融机构以及科金融科技公司也走在反金融诈骗第一线，作为金融市场的直接参与者，它们也逐渐摸索出了自己的一套反诈模型与方法论。

作为国内领先的金融科技公司，数禾科技将科技与反诈进行了充分结合，通过业务端与技术端的协作，与不法分子进行深度博弈。

比如在预防以及识别电信诈骗上，数禾科技反欺诈团队表示在业务端风险部门将每一个欺诈案件进行深入复盘，从中提取了受骗客户的信息特点，行为模式和新型诈骗手法，分别在用户注册、申请、交易等不同环节中将异常特征与正常情况进行对比分析,提炼出诈骗的特征体系。

”这只是第一步，之后我们会通过调查专家、模型工程师、策略分析师的协同合作,运用可以深度学习的机器模型,有效形成了精准度高、打扰率低的交易识别策略,对具有风险的交易启动实时阻断,从源头上有效保障用户的权益。“一位接近数禾科技的人士介绍称。

此外，数禾科技已经成功利用人工智能技术实现了AI智能语音监测,对用户进行防诈提示和核实,并持续对存在风险交易的用户进行追踪，防止用户被二次诈骗，尽可能的帮助客户降低电信诈骗带来的损失。

据了解，在智能模型和人工干预相互配合下,数禾科技的反诈战役已经初具成果，当前已拦截了4100余起电信诈骗案件,为客户避免了8000余万元的资金损失。

除了与不法分子的直接博弈外，数禾科技也在不遗余力的对用户进行反诈知识普及。

一方面， 数禾科技旗下产品通过官网、App、官方自媒体矩阵、网络媒体等渠道输出消保知识，形式多样，寓教于乐。例如其打造的“还小呗课堂”系列视频，并通过“还小呗剧场”则通过情景模拟，让年轻群体轻松识别和应对诈骗套路。还呗近期还升级了消保举措，在APP内增设全新消费者保护专页，打造“征信知识”“反诈必修”“金融常识”三大栏目内容，形成金融科普小课堂，让金融知识宣教更直观，用户了解相关信息更方便。

另一方面，通过多次政企联合，数禾科技与福建地方金融办与重庆市反诈骗中心以走进社区的形式开展了金融知识普及和反诈宣传活动，推动消保下沉一线；今年在重庆地方派出所指导下，还呗组织并开展了3·15金融反诈宣教特别活动，通过分众电梯媒体投放反诈宣传海报，营造全民反诈氛围，至今如“客服来电联系你，征信异常要办理，指导转账加注销，钱进骗子口袋里。”这类朗朗上口的反诈顺口溜依然让重庆市民印象深刻。

通过线上线下联动的方式，利用多种信息载体，数禾科技打造了一套立体化的宣传网，让金融反诈常态化。

不过，金融反诈是一个旷日持久的大工程，矛与盾都在不断进化，据上述权威资料：“虚假网络贷款类诈骗”类电信诈骗实施过程为：诈骗分子通过网络媒体、电话、短信、社交软件等发布办理贷款、信用卡、提额套现等广告信息，打着“无抵押”“免征信”“无息低息”“快速放款”“免费提额套现”等幌子，以事先收取手续费、保证金、验资、交税等为由，或以检验还贷能力、调整利率、降息、提高征信等为借口，诱骗具有贷款需求或曾办理贷款业务的受害人转账汇款，甚至骗取受害人银行账户和密码等信息直接转账、消费，从而实施诈骗。

诈骗方式多样并不断升级，对于此数禾科技与业内企业也在不断更新、迭代自己的反诈模型、方式。

据了解，已经加入互联网及金融反诈联盟的数禾科技会并定期参加线下交流会，与中原消费金融、360数科、同程金服、海尔消金、众安保险等多家金融企业的从业人员齐聚一堂,就电信反诈技术展开交流研讨及探索未来合作方向。