养老星球 | 纳入个人养老金的养老目标基金新增10只，销售机构新增3家券商

近日，证监会更新了《个人养老金基金名录》和《个人养老金基金销售机构名录》。

记者注意到，截至9月28日，《个人养老金基金名录》的产品数量，相比6月底增加了10只，《个人养老金基金销售机构名录》中的机构数量较6月底增加了3家。

此外，近日个人养老金保险产品也有新成员，根据中国银保信披露的数据显示，个人养老金保险产品已经增加到了78只，相比于此前的69只，又增加了9只。

1、养老基金新增10只，销售机构新增3家券商

10月20日，证监会更新了截至9月28日的《个人养老金基金名录》和《个人养老金基金销售机构名录》。

记者注意到，《个人养老金基金名录》产品总数量达到了161只，相比于截至6月底的151只，共增加了10只产品，具体如下：

此外，在《个人养老金基金销售机构名录》中，商业银行、证券公司、独立基金销售机构的数量分别为19家、22家和7家，相比于6月底的19家、19家和7家，主要的变化在于证券公司增加了3家，这3家分别为中银国际证券股份有限公司、中泰证券股份有限公司和申万宏源(000166)西部证券(002673)有限公司。

2、个人养老金保险产品增至78只

10月18日，中国银保信网站披露了最新的个人养老金保险产品名单，记者注意到，个人养老金保险产品已经增加到了78只，相比于此前的69只，又增加了9只。

3、产品解析

本期的产品解析，来了解一下招商和悦均衡养老三年(FOF)Y，该产品成立于2022年11月18日，基金经理为章鸽武，她是在2006年就加入招商基金，但是直到2019年4月才开始管理FOF产品，截至目前累计任职基金经理的时间不到5年。

从产品名称就可以看出，这只一只目标风险型基金，按照合同约定，投资于股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过60%。

其中，权益类资产的比例为基金资产的35%-60%，商品基金的比例不超过基金资产的10%；投资港股通标的股票的比例不超过本基金股票资产的50%。

相比于Y份额，招商和悦均衡养老三年(FOF)的A份额是在2019年12月成立，从其成立以来的完整持仓来看，权益的持仓主要分两部分，一部分是直接持股，这部分股票仓位占基金总资产的比例基本稳定在15%上下，也有个别季度占比较低，比如2022年3季度末，股票仓位的占比为9.06%。

第二部分是持有权益基金，这部分也有几个比较明显的特征，一是持有招商基金旗下的产品，主要以主动管理型产品为主，指数产品逐步在增多；二是持有其它基金公司的产品，一开始也主要以主动管理型产品为主，今年以来重仓的主要是被动指数型产品。

比如在2020年年报中，前两大重仓基金分别为招商中国机遇和富国沪港深业绩驱动混合型A，而在今年一季报和二季报里面，出现在基金持仓前10大的产品，主要是华夏沪深300ETF以及招商制造业混合C，此外，在今年中报的全部持仓里面，还出现了招商沪深 300 指数C、招商中证红利ETF、嘉实沪深300(160706)ETF、华安黄金易ETF、国泰中证全指证券公司ETF、国泰CES芯片ETF等多只指数产品。

总的来说，该基金风险级别和平衡混合型基金比较接近。而从整体表现来看，比较中规中矩，不算突出，表现在业绩方面，wind数据显示，截至今年10月18日，招商和悦均衡养老三年(FOF)Y今年以来的回报为-4.41%，在同类产品中处于中游的位置。

每日经济新闻