【国行为民 暖心伴您】厦门国际银行银警联动 牢筑反诈第一道防线

　　近日，厦门国际银行上海大宁支行及上海张江支行发挥网点柜面“第一道防线”作用，通过警银联动，在反洗钱及反诈工作中分别为受害人截留4.5万元及挽回50万元资金损失，同时上海大宁支行还协助公安机关将一名嫌疑人员带回调查，切实维护社会金融安全。

　　“我要将银行卡上4.5万全部取现”，8月21日上午，客户汪先生来到厦门国际银行上海大宁支行办理取现业务，银行工作人员按照取现业务审慎办理的原则对客户信息开展核查。在核查过程中，工作人员发现该客户叙述的资金来源与交易记录存在诸多疑点。凭借多年的工作经验，工作人员判断这笔交易十分可疑，于是向属地派出所寻求警方协助。公安人员到网点后对客户开展询问，得知该人员是由“中介”认识的所谓朋友陪同办卡，把入账资金取出后交给陪同人员可获得500元劳务费。由于该操作涉嫌转移诈骗资金，该支行在公安民警的指导下立即暂停其非柜面交易权限，防止涉诈资金通过手机银行等渠道流出，而该名人员也被警方现场带回派出所开展进一步调查。

　　8月7日，90岁高龄的客户沈老先生惊慌失措地拨打厦门国际银行上海张江支行工作人员的电话，询问刚存入银行卡里的50万元定期存款能不能立刻取出。由于沈先生是张江支行金融便民服务驻点关注的对象，银行工作人员急忙询问其是否遇到困难。沟通过程中，沈先生情绪激动，张江支行立即与其家人取得联系，但沈先生过往曾遭遇过数次金融诈骗，家人也无力劝阻。见此情况，该支行一边稳住客户情绪，一边联系属地派出所。经过联合属地居委书记和派出所民警多番劝说和循序跟进，最终说服沈先生不再向外转账，成功挽回了50万元的养老金。

　　上述事件，是厦门国际银行上海分行保护金融消费者权益、守护老百姓“钱袋子”的一个缩影。近年来，厦门国际银行上海分行着力筑牢网点反诈防线，凭借高度的责任感和专业度，逐笔逐户认真排查异常交易行为，同时持续提升反诈、反洗钱的内外宣传力度，强化网点人员的风险防范意识，以实际行动践行社会责任，切实守护老百姓的资金安全，为构建和谐健康的金融环境贡献力量。

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