中原银行平顶山分行成功拦截“乡村振兴扶贫款发放”电信诈骗

【大河财立方消息】“不好，有人可能要给骗子转账！”前不久的一天中午时分，在中原银行平顶山叶县叶舞路支行营业大厅内，一场争分夺秒的“资金保卫战”悄然展开。

客户李某要求支取2万元，自称用于代偿债务，但柜员在核对账户流水时敏锐察觉异常。在深入核查过程中，李某神色慌张，回答资金用途时频繁翻看手机且语焉不详，当被问及资金来源时更表现出明显的抵触情绪。

凭借反诈风险识别能力，柜员判断其账户资金可疑，遂立即报告会计主管。会计主管进一步核查后，第一时间联系当地公安机关反诈中心，同时，以系统升级为由稳住客户。10分钟后，反诈中心民警将李某带走做详细询问。

据反诈中心反馈，李某遭遇了新型“乡村振兴扶贫款发放”电信诈骗，具体情况为：李某听信网上“国家助力乡村振兴，向百姓发放扶贫补贴”说辞后，点击相关链接进行个人信息和银行卡登记，后获告知可获20万元扶贫补贴，获补贴前需向指定账户缴税2万元，但税款由国家承担并已打至其账户，需本人将该笔“税款”取出缴至指定“国家税收专户”。李某查询账户时，发现确实入账2万元，便对对方深信不疑，按对方指导话术至银行支取“税款”欲存至对方指定账户。

反诈中心对该案件的风险要点进行了分析介绍：诈骗分子一般将上游非法资金转入受骗人账户，以便达到洗白资金并诈骗更多资金的目的；即便受骗人取款后不再继续转账或打款，不法资金也难逃被公安机关追回的结果。

中原银行平顶山分行相关负责人表示，目前银行通过构建柜面防问、系统防控、警银联防的“三防三控”反诈体系，形成“可疑线索快速响应、紧急情况立即出警”的联动机制，近年来，该行已累计拦截可疑交易46起，涉及资金380余万元。

下一步，中原银行平顶山分行将继续秉持“源头管控、精准治理”原则，以高度的警惕性和责任感提升电诈精准治理防控水平，以实际行动、有力举措守护好百姓的“钱袋子”。（胡帅芳）

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