警惕！200多人被“坑”：投资4800多万，几乎全部“打水漂”！如何识别这种套路？知道这三点就够了

投资有风险，理财也要擦亮眼睛，否则钱没生钱，本金还“打了水漂”！

据中国裁判文书网披露的一则刑事判决书显示，庄某某、王某某成立某中心，并以此中心名义向社会公众公开销售某公司原始股权，非法募集资金，并承诺上市后可以获得丰厚收益。经审计，2015年3月11日至2016年6月期间，庄某某通过某中心向202名集资参与人募集资金共计4810万元，造成集资参与人实质损失4788万元。

那么，针对上述这类频发的非法集资行为，投资者如何识别呢？记住这三点就够了！

202名集资参与人损失4788万

据刑事判决书显示，2014年12月16日，王某某以投资新能源产品为名成立了公司，自己担任法定代表人及实际控制人，庄某某系监事。公司在没有取得政府部门融资行政许可的情况下，以销售原始股权为名，与集资参与人签订《股权认购书》，价格从0.6元/股到1.66元/股不等，公开向社会公众非法募集资金。

为扩大公司融资规模，庄某某与王某某又合谋于2015年1月7日成立某中心，庄某某担任该中心的法定代表人及实际控制人。庄某某与王某某约定，某中心募集资金1.5亿元作为对公司的出资，某中心占公司30%股份。之后公司变更工商登记注册资本为5亿元，某中心持有公司30%股份，王某某及其控制的公司持有公司70%股份。

2015年3月13日，庄某某、王某某以某中心名义与集资参与人签订《股权认购书》、《招商配股合同》等，价格从1.66元/股至3.66元/股不等，以向社会公众公开销售公司原始股权的方式非法募集资金，并承诺2016年上市后可以获得丰厚收益。

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经审计，2015年3月11日至2016年6月期间，庄某某通过某中心向202名集资参与人募集资金共计4810万元，造成集资参与人实质损失4788万元，上述资金转至王某某控制的公司等4家公司的账户3451.3143万元，用于韶关的新能源项目等。

原审判决认为，庄某某无视国家法律，以非法占有为目的，在与他人共同非法吸收公众存款过程中，使用诈骗方法非法集资，拒不交代资金去向，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。依照规定，判决庄某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金三十万元；追缴庄某某及同案人的违法所得共计4788万元，按比例发还集资参与人。

识别非法集资，这三点就够了

非法集资，因为其涉及金额较大，行骗“套路”隐蔽，成为危害消费者财产安全的重要因素之一。在不法分子的诱骗下，部分消费者甚至会借贷参与非法集资，导致个人征信也受到严重影响。下面，小编就以案例形式向广大消费者科普非法集资特征，警惕非法集资，提高戒备心理！

特征一：虚构投资项目，营造可靠假象

小王从“好友”处得知，银行将发行内部基金，有政府背书，投资可靠。于是小王将自己多年的积蓄汇入指定账户中，等待返利。然而，在返利日小王却并未收到汇款，同时，他也被“好友”拉黑。

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小编提醒您：

1.提高警惕，不要轻信看似“可靠”的投资项目和“内部消息”。

2.投资应理性，寻求正规渠道和有保障的平台。

特征二：高额利益诱惑，营造美好假象

小郑近期参与了“红利极高’的投资项目，其年化红利远高于其他项目。在利益的诱惑下，他将自己工作几年来攒下的积蓄汇给对方，参与投资。但不久后，面对警方的取证电话，他发现“高返利”是非法集资团伙的集资借口。

小编提醒您：

1.金融运转需要一定时间，不要轻信“短时间高回报”的骗局。

2.投资时应当注意金额的分配，不要将全部财产投入相同项目。

特征三：精心策划伪装，营造财力假象

部分非法集资项目为使受害者相信，其工作人员均会衣着不菲，并选取较为高档的接待酒店以打消受害者疑虑。小孙在观察到投资项目的接待酒店的豪华后，对项目的真实性深信不疑，因此当需要大笔投资时，小孙不仅将存款投入项目，还贷款进行了参与。但不久后，小孙收到的并不是返利，而是个人征信警告的通知单。

小编提醒您：

1.机构的财力并不一定通过外在来展现，不要轻信机构的外观表现。

2.如果有投资计划，要多方面审查该企业的资质和经济实力。

非法集资看似隐蔽，但仍然有着鲜明的特点，捷信提醒您，抓住非法集资三大特征，擦亮双眼，拒绝“高返利”“高回报”的诱惑，避开非法集资的套路，守护自身的财产和信用安全。