诺亚财富创新领航变革转型 “先保护、再增长”脉承可持续发展目标

　　2021年两会“碳达峰”、“碳中和”被首次写进政府工作报告后，ESG成为近年来中国各级政府与企业的工作重点，双碳、绿色金融业在过去的一年得到了长足的关注与发展。体现在今年的两会，从碳资产管理、到加强ESG基础设施建设，再到重视制度型开放下的ESG投资，这些议题成为诸多委员的提案议题，也成为了时政热点。

　　在政策和监管的持续推进下，以ESG为核心的信披要求正趋于强制化、规范化，证监会副主席方星海便提出，ESG披露准则作为“3060”双碳目标的具体措施之一，对新时代下的企业，提出了更高的发展要求与挑战。我国上市公司的 ESG 信批报告数量和质量也在不断提升，根据Wind ESG数据统计，截至2022年4月30日，本年已有1410家A股上市公司披露独立ESG报告，占全部A股公司数量的29%，较去年增长22.5%。从行业分布来看，金融业披露率最高，达到89.6%。

　　多项数据也显示，ESG的践行，不仅对公司绩效和投资结果的正面影响显著，且可以有效降低风险，这是机构开展ESG投资的重要驱动力。ESG理念的持续践行，可规范企业经营行为，让公司获得更好的中长期发展，这与诺亚适时推出的“先保护，再增长”的配置策略是一脉相承的。将ESG指标与财务数据结合起来进行分析，不仅仅是能够有效地衡量企业的可持续发展能力，更有助于投资风险的长效管理。

　　在资本市场上，疫情与国际局势的影响下，ESG评级良好的企业也被证实抗风险能力更强、更倾向于有长期稳定的发展。出于对客户、企业和社会的责任, 中国的金融业正在产生一批ESG实践先行者,正在从自身治理、数据披露、ESG研究、专业服务等各个环节积极靠近国际先进水准。诺亚就是其中的积极行动者。

　　2022年诺亚财富连续第八年发布可持续发展报告，系统披露了过去一年诺亚在可持续发展建设上的持续完善和实践，深入全面地阐述了诺亚在精进公司治理、恪守商业道德、赋能持续发展、勇担社会责任等多方面释放的良好社会效益。尤其在公司治理上，诺亚 “可持续发展管理委员会”在往年的基础上继续夯实，将 ESG 标准纳入公司治理、把可持续发展的全球环境政策与实践行为纳入公司的战略高度。

　　5月19日，诺亚财富可持续发展报告发布会上，诺亚控股创始投资人、执行董事章嘉玉称，财务回报就像是地基，决定了这个房子能有多结实；社会价值就像材料库存，决定了这个房子能够盖多高。别具跨周期视角的ESG资本是高质量发展、可持续发展的一种高级资本，虽道阻且长，但未来可期。章嘉玉女士认为，低碳转型既是约束也是机遇，诚邀更多伙伴加入ESG行列，助力可持续投资生态圈的形成，并最终发挥应有的社会价值，让每一天都成为“社会责任日”。

　　创新引领客户为本 变革深入品质发展

　　精进公司治理上，诺亚注重聚焦主业，强化创新。“以客户为中心”是过去两年诺亚变革的核心，也是诺亚坚持回归的初心。诺亚变革启动“铁三角”服务模式，实施从“产品驱动”到“以客户为中心，以生存为底线”的管理变革，持续完善公司的组织治理能力。此外，多年来，公司实施严格的合规管理，并保持高标准的商业道德，将诚信、反腐败、员工健康与福利、数据隐私安全等理念融入公司企业文化、业务发展与安全管理，也是公司组织焕发新生活力、取得较好认可的根基。

　　过去两年，诺亚主要在三个方向推动变革。第一是产品端的变革，从 2019 年三季度开始，通过八个季度的转型，全面完成了产品端的非标转标，从零投放到零存量；第二是组织变革，引入了岗位称重，完成了任职资格的评估和关键岗位的轮岗，新的组织架构设计围绕“客户为中心”来重构业务流程；第三是流程变革，从“产品驱动”到“以客户为中心”，启动了3R“铁三角”模式服务核心客户，全面推动3K和“12-4-2”超新星计划。

　　特别在产品服务端，为推动目标扎实落地和实现更为精准地匹配，通过“KYC”（洞见客户）、“KYP”（洞见产品）与“KYA”（洞见理财师）三大互联体系，分别在投顾渠道端、客户端与产品端给出标签画像，以满足服务的精准配对。这些都是打造诺亚的基本功，聚焦真实和长期的客户价值创造。

　　随着变革转型深入叠加新冠疫情的全球影响，2021年诺亚开始对新一轮的变革进行思想松土。持续学习标杆企业华为，对齐变革管理语言，对标最佳管理实践，在战略端引入“BLM” 模 型、 在产品端 引入“IPD”流程、在营销端引入“LTC”流程，推动一线对客户的服务，从理财师单点到“铁三角”服务，同时还全力推动诺亚在客户界面的数字化转型，以创造更好的客户体验。

　　持续的变革转型也在客户端得到了回应，营销端的变革，导向协同的展业、专业分工的铁三角服务模式大大提升了服务品质、增加了客户黏性，诺亚铁三角服务模式和拓客模式升级的成效显著，客户满意度也有了很大的提升。

　　诺亚深信，以客户为中心，就是以正确的方式满足客户真实的需求。要做到“以客户为中心”，就需要和客户利益保持高度一致、建立“以客户为中心”的组织能力，才能避免“以规模为中心”、“以佣金为中心”、“以自我为中心”，专心倾听客户心声，就会找到满足客户需求的方法，客户识别越准确，产品和客户需求越匹配，深度理解客户真实的需求，才能真正做到“以客户为中心”。

　　ESG引领资本向善 投资向低碳

　　除了提供基于客户需求洞察的体系化产品解决方案和差异化、定制化、多样化的综合服务，持续高质量的发展，还得益于诺亚在可持续发展上的长久积累和布局。尽管金融服务产业，对环境不易造成重大有害或污染冲击，但诺亚仍成为环境可持续企业自许，积极推动环境可持续永续行动，自2014年以来，诺亚始终秉持透明性与真实性原则，持续监测自身ESG表现，打造可持续发展硬实力。

　　从环境角度来说，过去的一年，诺亚积极从自身做起，在绿色办公与节能管理上继续发力，并与合作伙伴、客户一起，在腾格里沙漠累计种下了35.7万棵梭梭树，通过诺亚方舟生物多样性保护项目累计识别了23个珍稀物种。2021年5月公开承诺未来将在节能办公基础上持续积极作为，共同协力实现中国的低碳、绿色发展；10月，诺亚主动发起国际认证机构SGS验证，获得了国际标准认证体系ISO最新碳核查量化与报告标准（GHGs）ISO 14064-1:2018的全公司温室气体排放信息认证，成为中国首家通过该版本标准的行业领先企业。

　　此外，2021年诺亚购入诺亚新总部——诺亚财富中心，这是一栋获得国际性绿色建筑认证系统LEED认证与国家级绿色建筑三星认证的绿色建筑；该中心未来在提升诺亚客户服务界面的同时，也让更多诺亚的客户共享公司的“可持续环境”。在内部，除了职场装修使用环保材料、关注节能外，诺亚也推崇将ESG落到每个诺亚人身上，通过打造诺亚素食日，号召更多人参与到诺亚可持续发展贡献的事业中。

　　在社会发展领域，复杂的宏观环境下，诺亚继续承担社会责任，在慈善公益领域围绕“人、植物、动物与土地”从公益视角支持落实国家的“构建生命共同体”大政方针，已经是第八年支持梭梭树治沙项目第四年支持“诺亚方舟”生物多样性保护项目，并发起了首届“绿孔雀”专题保护音乐会。当河南和山西两地突发特大暴雨灾情，诺亚公益分别捐助灾区100万元善款，帮助当地受困群众渡过难关。

　　在社会行动上，本次上海封控，诺亚在自身积极抗疫的同时，通过歌斐资产主动对接被投企业资源，联动相关企业共同抗疫，实现累计捐赠物资价值超过百万元。同时诺亚公益通过多资源链接践行社会责任，在民政局、统战部、卫健委、商务委、交通委的指导下，结合供应商和被投企业包括三顿半、开米、班布、今麦郎、元气森林等以及员工志愿者，进行抗疫一线包括定点医院、甲级医院、社区街道办、核酸检测点、养老院、福利院以及与客户链接相关的社区、机构等，提供相应防护、物资储备、捐赠与发放。

　　在责任投资推动上，2021年6月，诺亚积极在客户端APP境内的微笑基金与境外的iNoah设立公募基金ESG投资专区，以此引导广大高净值投资人关注与实验责任投资。ESG投资功能落地有赖于投资机构的实践以及一系列有效的ESG投资和管理工具。诺亚控股创始投资人、执行董事章嘉玉受在财新智库中国ESG30人论坛上表示，在高质量发展、“双碳”、共同富裕等目标提出和ESG投资理念推广的合力下，许多新投资标的涌现，在减排技术、基础医疗和加强女性就业等诸多方面，已出现不少投资机会和理财产品。

　　持续发挥可持续影响力上，2021年7月，歌斐发布《2021年歌斐ESG尽责投资报告》，发起对歌斐生态圈超过100家基金管理人ESG情况调研，并对自身在过去这些年在ESG投资上的尽责行动进行了阶段性成果总结，获得了业界和媒体的好评。同时，为发挥投资圈层影响力，诺亚与歌斐还共同发起“中国资产管理人影响力投资联盟”，得到近50家资产管理人响应。

　　妇女平权上，诺亚也积极发声，2021年诺亚控股联合创始人、董事局主席兼CEO汪静波在联合国妇女署签署并宣布了《赋权予妇女原则CEO支持声明》。截至2021年底，女性员工在诺亚全体员工中占比达到62%，女性高管占比达到37%，且无明显的性别收入差距，公司的董事会成员中女性占比33%。并于同年荣获联合国妇女署亚太区WEPs奖项中国“透明度和报告” 奖项，是中国区唯一获得该奖项的企业。

　　2022年，诺亚会继续理解和思考财富管理行业，理解市场和客户需求中的变与不变，尊重常识，敬畏市场，继续深化组织的变革，持续赋能持续发展目标，真正践行从“产品驱动”到“以客户为中心，以生存为底线，以奋斗的专业人为本”，以专业成就关爱之心，为客户创造长期可持续的价值。

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