普益标准丨家族信托服务的国际视野和国内经验研讨会在北京成功举办

伴随着我国综合实力和人民生活水平不断提升，居民财富的持续积累催生了巨大的财富管理服务需求，而家族信托作为财富管理与财富传承的重要工具之一，可以用“方兴未艾”来形容。在“规范财富积累机制”和“保护合法收入”纳入顶层设计、三大业务分类改革启动试运行的政策背景下，家族信托作为资产服务信托的一种重要类型,也是监管层面引导和支持财富管理机构积极探索的重要方向。私人银行、信托、保险、家族办公室、三方财富公司等各类机构竞相发力家族信托业务。面对市场的机遇，站在国际视野之下，家族信托有哪些值得借鉴的实践经验？未来如何才能健康有序发展？应建立怎样的专业人才培养体系？

2023年6月9日，由普益标准主办，STEP China联合主办，中国政法大学信托法研究中心、西南财经大学信托与理财研究所提供学术支持的2023首期香山远景高端研讨会在北京成功举办，共同探讨家族信托服务的国际视野和国内经验。本次会议邀请了来自普益标准、STEP China、中国政法大学金融校友会的专家学者，以及来自律师事务所、银行、信托、家办、私募等金融机构的业界精英共聚一堂，围绕家族信托业务发展的环境与要素、家族信托的发展需要精心培育、家族信托实务现状及法律问题等议题，进行了经验分享和观点碰撞。

天津华盛理律师事务所主任才华出席活动并进行了致辞，他提出，在新的财富时代，家族信托事业的发展需要专业机构及专业人才共同助力、多方协作，探索更为个性化、多样化的家族信托服务模式，从而满足客户全方位的需求。

西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏教授代表主办方致辞表示，家族信托是企业家实现家族财富有效传承的优先选择，也是信托公司积极探索和重点布局的方向，本次研讨会以开放的心态建言献策，为我国家族信托事业发展提供思路。

在主题演讲环节，翟立宏教授以“家族信托业务发展的环境与要素”为主题进行了分享，他认为信托业务三分类为家族信托长远发展奠定坚实基础。现阶段家族信托客户的需求呈现出“四化”：差异化、多元化、专业化、高效化。信托公司要寻求差异化的竞争发展，应从资金端、资产端、管理端三大环节协同发展，从人才、技术、战略等方面重构生产要素，实现“三位一体”服务能力建设。而具有国际化视野和本土化经验的专业性人才培养是服务能力建设的坚实基础。

中国政法大学信托法研究中心主任、民商经济法学院教授、博士生导师赵廉慧从信托立法、监管、司法和服务主体（当事人）四个角度，阐述了信托行业基础设施建设和发展的培育路径。他指出，司法未来将在家族信托的发展中扮演越来越积极的角色。

北京炜衡律师事务所高级合伙人、承信全球家族办公室首席律师孙长刚认为，信托实务要有法可依，但国内的立法严重滞后，中国高净值客户的财富传承规划、家族信托安排已远超法律实务。我国家族信托实务中面临着信托理念的缺失以及司法实践的阻碍。家族信托实务横跨民法、信托法、诉讼法等多个领域，跨境信托还需具备国际私法基础和较高的理论功底。目前业内缺少能够独立完成跨境家族信托的资深专业律师或机构。他建议搭建跨界研究、跨学科探讨、跨境交流合作的线上/线下平台来应对家族信托的复杂性。

会议中，STEP China执行委员会理事、北京瑞银律师事务所创始合伙人代表王昊介绍了STEP和STEP资源及在华的发展，她表示，STEP已有30多年的历史，致力于助推信托行业的人才培养，在全球层面影响着政策制定和标准制定，逐渐发展为家族信托和财富传承方面影响力最大的全球专业学会之一。STEP拥有丰富的学术和教育资源、活动资源以及品牌资源，可为个人会员提供职业发展机会、建立专业人脉网络和社群、拓宽国际视野并打造个人品牌形象等，深受雇主/机构青睐。而对于雇主/机构来说，与STEP在会员资格、教育培训、信托报告、行业活动等方面的合作，有助于树立其自身专业化、国际化的品牌形象。

在分享与交流环节，各参会嘉宾针对家族信托业务开展、国外家族信托业务经验借鉴、家族信托人才体系构建等议题展开了深入讨论，现场精彩纷呈。

会议经过持续近4个小时的交流讨论，为家族信托行业发展注入了新的思想与声音。本次研讨会获得多位业内人士高度认可和评价，在与会嘉宾的精彩交流中圆满落幕。

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