宝利财富副总裁安静：深处发展变局，如何在变化中顺应经济周期？

当前全球正处于百年未有之大变局，2020年以来疫情肆虐，欧美经济衰退，中国经济快速恢复，不同地区经济形势表现各异。身处大变局，如何拯救资产，是每个人都在思考的问题。

在冲击真正到来之前，要提前做好资产配置，减少损失，保住财富，才能在浪潮席卷时躲过一劫。宝利财富副总裁安静认为，“鸡蛋不要放在一个篮子里”，资产也不要放到同一品类和同一地区，优质资产具有稀缺性，从专业的财富管理机构获取优质资产的信息和建议，进行全球范围的资产配置是一个保护资产的捷径。

随着优质资产供需矛盾的加剧，财富管理行业进入比拼内功的时代。如何选择好的财富管理机构，宝利财富副总裁安静表示，选择财富管理机构需注意四个方面，一是可投项目质量，二是团队实力，三是持续服务水平，四是团队的职业操守。

专业的人做专业的事，优秀的财富管理机构风控管理水平较高，行业人才源源不断地流入，马太效应也越来越明显。团队实力包括硬实力和软实力，硬实力包括风控能力、优质项目撮合能力、资源整合落地的能力等等，软实力包括沟通表达能力、逻辑分析能力、客户需求匹配的能力、促成投资能力。越到行业“金字塔”的顶端，对于专业知识的要求更高。

选择财富管理团队还要注意持续服务水平和团队成员的职业操守，因为财富管理行业涉及到资金、家庭事务和资产的问题，需要保护客户的隐私，如背景的隐私、资金的隐私、家庭的隐私等，都需要保密。良好的职业操守，才能让高净值人士放心托付。

过去很多年，中国家庭的财富配置与增值高度依赖房地产，约占家庭财富的七成，高于美国的两倍。这种财富配置在2018年以前的十多年当中受益匪浅，但是当前如果继续保持大比重配置房产，不仅流动性差，一旦实施房产税持有成本上升也是需要考虑的。

安静认为，高净值人群的资产配置要实现多元化，需听取专业人士的建议，在经济发展模式从间接融资到直接融资，资产端“非标转标”的大前提下，不同资产合理配比越发重要，有条件时还可跨境配置资产。

尤其是2020年以来“黑天鹅事件事件”“灰犀牛事件”频发，风险事件层出不穷，错综复杂的形势令资产配置整体难度加大。寻求专业的财富管理机构，获得获得稳健、顺应地区监管、全球市场趋势的资产配置建议，才是守护财富、升级财富的关键。

在当前的形势，高净值人士守护财富需要注意一些原则性问题，谨记：警惕高回报背后的高风险，避免高杠杆，保持流动性，资产配置多元化可以平滑资产风险，利用中长期的投资期限，穿越经济周期的影响。

对财富管理机构而言，必须坚持“以人为本”，坚守专业定位，为客户严选出能稳定创造长期价值的管理人，严选出适合的方案，不断地帮助客户成长，实现为客户创造价值的使命。

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