银保监会公开第二批违规股东 涉及哪些金融机构？

12月11日，银保监会公开第二批重大违法违规股东名单。

据《21世纪经济报道》记者梳理，3家公司曾是潍坊银行股东，2家曾是泰安银行股东，现两家银行已均由当地国资控股。其中，潍坊银行前第二大股东还曾牵涉太平洋证券旧案。

玄盛资本是吉林省延边农商银行和长白山(603099,股吧)农商银行股东，其实际控制人陈某因骗取信贷资金入股延边农商银行被判刑三年并处罚金。陈某还与已落马的吉林信托原董事长高福波关联。

正通汽车被上海银保监局指通过不正当手段，获批发起设立东正汽车金融，被勒令清退股权。

银保监会称，本次公布股东的违法违规行为主要包括：一是入股资金来源不符合监管规定；二是编制提供虚假材料；三是关联持股超过监管比例限制；四是违规开展关联交易或谋取不当利益；五是股东或实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为;六是以不正当手段获得行政许可。

下一步，银保监会将以打好防范化解金融风险攻坚战，服务金融供给侧结构性改革为目标,坚持“长期稳定”“透明诚信”“公平合理”三条底线，严格股东准入、强化股东约束、优化股权结构，扎实开展银行保险机构股权和关联交易专项整治“回头看”，督促落实问题整改，继续严厉打击资本造假、违规代持、利益输送等深层次高风险问题，加大对机构和责任人的惩处力度，以严监管切实提升资本质量和公司治理透明度，提高银行保险机构合规内控水平，增强防范化解金融风险能力。

5家公司是潍坊银行、泰安银行前股东

查询工商资料和银行披露信息，东营卓智软件有限公司、山东爱斯特国际贸易有限公司、西藏世纪鼎天投资管理有限公司曾是潍坊银行的股东，济南三望塑料有限公司、泰安市泰山祥盛技术开发有限公司曾是泰安银行股东。

2019年6月，银保监会答记者问时表示，已将持有潍坊银行、泰安银行、中江信托等十余家金融机构的股权向新的投资者转让，并由新的股东经营管理，各项业务经营正常。

潍坊银行、泰安银行“明天系”股权退出后，由当地多个国资企业受让。受让后，两家银行成为地方国有控股的商业银行，地方国资合计持股在70%左右。

其中，潍坊银行2017年年报显示，彼时第一大股东、第三大股东均被外界认为是名副其实的明天系公司，第二大股为东西藏世纪鼎天投资管理有限公司。在2018年年报中，上述三大股东消失，第八大股东东营卓智软件有限公司也消失。

此前，2016年8月29日，山东当地媒体曾发布遗失声明称，潍坊银行股东山东爱斯特国际贸易有限公司股权证丢失，编号003060，现声明挂失作废。根据工商资料，山东爱斯特国际贸易有限公司已经注销。

泰安银行2018年年报显示，持股9.99%的济南三望塑料有限公司、持股9.88%的泰安市泰山华城科技开发有限公司、持股7.14%的泰安市泰山祥盛技术开发有限公司、持股5.3%的普华投资有限公司等明天系公司，已从泰安银行的股东名单中消失。

此前，2017年以来，山东地区合计6家城商行迎来国资股东的入主，包括省国资企业、地市级国资企业。此外，还有5家省内城商行推出大规模增资扩股方案，国资持股比例普遍提升。

例如，威海市商业银行8亿股定增，上市公司山东高速(600350,股吧)认购不超过约3.8亿股；兖州煤业(600188,股吧)通过参与定增、受让合计持有临商银行近20%股权，与临沂市财政局并列该行第一大股东；枣庄银行30亿股定增暨引进战略投资者，山东能源集团旗下的枣矿集团将通过此次增资，成为该行第一大股东；枣庄市政府将成为该行第二大股东。

涉太平洋(601099,股吧)证券前股东

除潍坊银行，西藏世纪鼎天投资管理有限公司（简称“世纪鼎天”）还牵扯出太平洋证券的旧案。

早在2013年，太平洋证券公告，世纪鼎天原名黑龙江世纪华嵘投资管理有限公司，与拉萨泰山祥盛实业有限公司同受山东九羊集团有限公司全资控股，二者曾合计持有太平洋证券逾15%股份，后陆续减持。

2004年重组云南证券而设立的太平洋证券，更以其非典型上市历程令业内啧啧称奇。从表面上看，太平洋证券上市既非IPO也不是借壳，而是通过上海证券交易所请示、证监会办公厅批复，成功地绕开了IPO和并购重组两道门槛限制，实现了直接在交易所挂牌交易。

信贷资金入股延边农商银行

玄盛资本控股有限公司是吉林省延边农商银行和长白山农商银行股东。

今年8月，据最高法中国裁判文书网披露，玄盛资本控股有限公司（简称“玄盛资本”）实控人陈某犯骗取贷款罪获刑，其骗贷入股银行的行径也随之揭开。

2016年12月至2017年3月，玄盛资本实际控制人陈某，骗取信贷资金入股延边农村商业银行。

判决书显示，玄盛资本先行投入2.1亿元资金入股延边农村商业银行，同时，编造深圳市光大财富资产管理有限公司、深圳万安兴业实业发展有限公司、玄盛公司虚假企业财务数据等资料，以三家公司的名义，为玄盛公司在延边农商银行、延吉和润村镇银行骗取贷款3亿元。延边农商银行在未做尽职调查报告、未实地核实企业提供信息真伪情况下，该笔贷款被“特事特办”，最终变相入股延边农村商业银行。

另据判决书披露，陈某还与已落马的吉林信托原董事长高福波关联。2012年，陈某作为掮客帮助永泰能源(600157,股吧)从吉林信托快速获得融资，后向高福波行贿150万元。2016年，陈某请托高福波向九台农商银行协调“山西证券(002500,股吧)”定增项目展期，为表示感谢，代表玄盛资本送给高福波人民币300万元。

吉林敦化市人民法院一审判决，被告人陈某犯骗取贷款罪、单位行贿罪、对非国家工作人员行贿罪，三罪并罚，决定执行有期徒刑3年半，并处罚金人民币10万元；玄盛资本控股有限公司被罚款70万元。

“汽车金融第一股”大股东被勒令清退股权

中国正通汽车服务控股有限公司（简称“正通汽车”）被勒令清退股权。

10月19日晚，上海银保监局发布行政决定书，东正汽车金融控股股东——正通汽车通过不正当手段，获批发起设立东正汽车金融；正通汽车及其关联人与东正汽车金融违规开展关联交易，严重危及东正汽车金融的稳健运行。此外，东正汽车金融经销商汽车贷款业务严重违反审慎经营规则。

上海银保监局决定，责令清退东正汽车金融控股股东正通汽车持有的股权，且基于该行政许可取得的利益不受保护；责令东正汽车金融暂停经销商汽车贷款业务。

10月20日，上海银保监局又披露处罚信息，东正汽车金融因4项业务违规，被责令改正，并处罚款200万元。上海银保监局指，东正汽车金融于2019年4月，该公司未按合同约定检查监督部分经销商汽车贷款资金的使用情况；2019年4月和8月，该公司未按规定进行部分经销商汽车贷款资金支付管理；2020年8月，该公司部分经销商汽车贷款用途调查严重不审慎；该公司违规开展关联交易。

10月20日，在港交所上市的东正汽车金融停牌，该公司控股股东股权转让给福建厦门地方国资——厦门信达(000701,股吧)（000701.SZ）。

入股地方机构

内蒙古富新酒店有限责任公司是内蒙古自治区准格尔煤田农村信用合作联社股东，该公司被法院列为限制高消费企业，是法院所公示的失信公司，且因多起建设工程合同纠纷正被起诉。

长沙红建置业有限公司是长沙农商银行、湖南望城农商银行股东。不过，该公司被长沙农商银行因金融借款合同纠纷多次起诉。