汇聚支付因多项违规被罚220万元 曾因违规遭暂停新增入网3个月

　　近日，广州市汇聚支付电子科技有限公司（下称汇聚支付）因多项违法行为遭到处罚。

　　据中国人民银行广州分行公布的行政处罚信息显示，汇聚支付因存在未按规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告、为虚假交易提供支付服务的违法行为，被处以罚款220万元。另外，相关责任人被处以罚款9.7万元。

　　具体来看，2018年1月1日至2019年6月30日期间，汇聚支付存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告的行为。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第（一）、（三）项规定，央行广州分行对该公司处以人民币196万元罚款，并对相关责任人共处以人民币9.7万元罚款。

　　此外，汇聚支付还存在为虚假交易提供支付服务的违法行为，根据《非金融机构支付服务管理办法》第四十三条规定，对该公司处以人民币24万元罚款。

　　实际上，这不是汇聚支付首次被罚。

　　2019年1月时，汇聚支付因违反支付结算管理规定，央行广州分行对其处以没收违法所得179695.78元，并处罚款530000元，累计罚没709695.78元。

　　不仅如此，2019年12月中国银联业务管理委员会发布了4家支付公司的违规情况通报。通报显示，汇聚支付存在为禁入类商户提供支付服务的违规行为及欺诈率超标、合规风险商户数量较多的风险情况。因此其被暂停相关业务新增商户入网权限3个月，暂停时限自 2019年12月2日至2020年3月1日。

　　可见汇聚支付的合规工作做的并不扎实。

　　公开资料显示，汇聚支付是正佳集团旗下的子公司，成立于2008年，总部位于广州正佳广场。2014年获得央行颁发的互联网支付牌照，2015年获得了人民银行广州分行跨境办颁发的跨境支付许可证。 2019年7月其支付牌照获得续展。

　　值得一提的是，广东省公安厅“净网2019”专项行动“飓风50号”专案中的一起网络水军案，汇聚支付作为客户也牵涉其中。广州宸熙通广告传媒有限公司（下称 “宸熙通”）与郭某新旗下广州得人科技有限公司（下称 “得人科技”）合作，授意并资金支持其通过信息网络有偿提供沉帖、删帖、屏蔽负面信息等服务。

　　据判决文书汇聚支付员工证词显示，其通过正佳集团员工友人获悉宸熙通。汇聚支付与宸熙通签订网站咨询服务合同，总额为15.5万元，附件注明要求处理35条负面新闻。到2019年5月中旬，宸熙通处理了9条负面新闻未达到汇聚支付预期，并发布正面宣传24条。每处理一条负面新闻结算2500元至8000元不等，结算3.7万元后，双方结束了合作关系。

　　此外亦有媒体报道，汇聚支付被多名投诉人举证为多家非法平台提供支付通道。

　　当时汇聚支付回应称，“公司拒绝向任何非法交易活动提供支付服务。在经营过程中，如若发现部分商户存在挪用或外借支付接口等违规行为，公司将根据风控规则及时关停相关商户。同时我们也会主动对商户进行定期排查，如果发现有商户进行非法交易活动行为，将马上定位商户，核实后进行清退！我们积极履行第三方支付机构的责任，对违法犯罪行为零容忍。”（完）