偷天换日，身家140亿美元的大毒枭竟用这些方法将外汇成功“洗白”

　　近日来，占据全球各大媒体头条的新闻都聚焦到了一个人身上，他就是墨西哥毒枭“矮子”古兹曼。其在近日被美国一家法院被判有罪，罪名是数十年来向美国走私数吨毒品。

　　古兹曼（Joaquin Guzman）是锡那罗亚贩毒集团的头目，布鲁克林联邦法院的陪审员判定61岁的古兹曼洗钱、贩毒、谋杀等全部10项罪名成立。这位风云人物曾两次逃离墨西哥戒备森严的监狱，并躲过了大规模的搜捕行动。他在家乡锡那罗亚州的穷人中树立了罗宾汉的形象，还曾试图竞选国内总统。

　　墨西哥黑帮走私毒品基本上不是通过非法越境，而是通过合法入境口岸的客车、潜艇、油轮，使用装满可卡因的墨西哥胡椒罐，将成吨的毒品从墨西哥运往美国。古兹曼在担任贩毒集团头目的数十年中，侵吞了近140亿美元。这其中的大部分资金都是毒资，锡那罗亚贩毒集团运用各种方法将美元外汇成功地“洗白”，其手法五花八门，令人意想不到。

　　手法一：买金，融金再卖金

　　2011年至2014年间，锡那罗亚贩毒集团成员用贩卖毒品的收入从芝加哥地区的珠宝店里大量购入金条等黄金制品，然后把数百箱的黄金通过联邦快递运往佛罗里达州一家珠宝公司。数年间，涉案黄金总额高达9800万美元（约合6.37亿元人民币）。

　　首先第一步，毒枭把卖白粉而获得的巨款在芝加哥的珠宝店买入金条、金块，有时也会用白银替代，然后将金条、金块打包，标上“芝加哥黄金”字样，通过物流送到迈阿密一家名为娜塔莉的珠宝行。

　　接着娜塔莉珠宝行将黄金卖给黄金精炼厂，精炼厂把黄金融化(除去融化前的印记，使得黄金无法被追踪)，收取1%的佣金后，再把黄金转给娜塔莉珠宝行。最后一步把钱转给古兹曼完成交易，这是最困难的一步。

　　第三步就是古兹曼在墨西哥设立一家名为De Mexico British Metal的皮包公司，然后娜塔莉珠宝行向DeMexico British Metal出售此前买入的黄金，并向其开出正规的发票，这样钱就以黄金的形式从美国成功转入了墨西哥。通过这种方式，锡那罗亚贩毒组织一共转移了9800万美元。

　　手法二：利用货币中介商倒卖货币

　　锡那罗亚贩毒组织还会使用货币中介商倒卖货币。货币中介商会与墨西哥的合法企业达成协议，例如电话进口商，此类企业希望用哥伦比亚比索购买美元，然后用这些美元在美国购买商品。

　　电话进口商付给货币中介商的比索会被转给古兹曼集团—而电话进口商收到并用来进口商品的美元，就是墨西哥贩毒集团在美国销售毒品所得的美元。

　　手法三：蚂蚁搬家

　　雇佣大量人员开户小额转账

　　存款额低于1万美元以逃避《银行保密法》(BSA)的规定是最受毒贩欢迎的洗钱方式之一，尽管这也是最容易被发现的形式。存款是银行提交可疑活动报告(SARs)的最常见原因，但它也是将资金存入美国银行账户的最直接方式。

　　为了让机会对他们有利，古兹曼雇佣了一支名副其实的军队，在全国各地的银行里，在大大小小的城市里，存入少量现金，以这种方式将钱汇入墨西哥国内账户。

　　手法四：完美的洗钱艺术

　　合法开展进出口贸易

　　以贸易为基础的洗钱活动可能涉及复杂的工资欺诈，以电子方式转移资金，或者使用老派的方法，如重复下单。以贸易为基础的洗钱要求企业，最好是合法的企业，愿意 - 无论是否知情 - 用非法现金换取商品。

　　那些试图找出从事洗钱活动的公司的代理机构，会寻找资金模式的变化，比如历来所有业务都是通过电汇转移到大额现金存款的公司，或者是利润突然飙升却没有明显原因的公司。

　　古兹曼还成功利用以移民为主的服装行业对在美国经营的企业的交易报告要求的松懈组织能够大量购买服装，并将其运过边境，在那里以比索的价格出售成功洗白钞票。

　　手法五：利用飞机、装甲车

　　直接将钱运回国内

　　据悉，古兹曼还雇佣团伙每月开飞机定期在美国-墨西哥边境运输毒资，每次运输的钞票价值都在1000万美元左右。此外，他们会将未存入的现金大量走私到墨西哥，然后用装甲车运回美国，利用《装甲车辆申报规则》中的漏洞，让这些钱显得合法。

　　以上几种手法都是古兹曼贩毒团伙最常用的洗钱方法，利用这些手法他得以将大量的美元合法化亦或换成了墨西哥比索挥霍。这也使得他曾一度在2009年福布斯全球富豪排行榜上排名首位。但随着其被抓获和定罪，一代枭雄的传奇终究落下了帷幕。

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