押注东南亚、保值欧大陆……这份报告解密了全球超级富豪的投资地图

　　海外掘金 | 震谷子

　　2018年，超级富豪们的投资眼光正在悄然转变。

　　根据全球最著名研究机构之一莱坊最新发布的《2019年财富报告》，全球共有198,342名净资产超过3000万美元的超高净值人士，并在未来五年保持22%的增幅。

　　2018年，全球经济失速，唯有东南亚地区保持了稳定增长。富人们也开始押注东南亚地区，菲律宾首都马尼拉成为全球最热门豪宅市场。而英国虽然陷入脱欧泥潭，但丝毫不影响它对富人的吸引力。

　　在整体投资方向上，未来富人们也愿意付出更多精力了解地缘政治对投资的影响。

　　我们常说，顺势生，逆势亡。虽然去年超高净值人士只有近20万人，但他们的选择也是基于眼下全球经济形势，甚至部分人还拥有超越时代性的前瞻视野。

　　跟着富人的眼光和金钱走，总是不会错。2018年，这些超高净值人士都把钱投到了哪里？我们带你来看一看。

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　　菲律宾首都马尼拉，意外成为全球最热门的豪宅市场。

　　《2019财富报告》是这家机构一年来最重磅的报告之一。莱坊在报告中，统计了全球城市豪宅涨幅，其中马尼拉豪宅市场表现最为突出，豪宅涨幅达到11%，位居全球第一。就在2018年这一年里，马尼拉就从一个连100强都没进的城市，一跃成了第一。

　　短短一年时间，马尼拉的房地产究竟发生了什么？

　　第一，强劲的经济增长。去年菲律宾实现了6.2%的经济增长，在全球经济失速的大背景下显得尤为突出。去年国际贸易环境突变，在为数不多的受益国家中，菲律宾稳稳地占了一席。

　　地处东南亚的菲律宾不仅享受到了制造业转移的红利，还有现代服务业转移的红利。这之中，最主要的产业就是BPO（服务外包）。北美和欧洲将许多流程化的低端服务业，外包给劳动力成本更低的新兴市场国家。印度和菲律宾就是主要的承接地。

　　BPO被称为菲律宾服务业“皇冠上的明珠”，2016年，菲律宾国内上千家BPO公司产值达250亿美元，吸引就业人数超过130万人。预计到2022年，菲律宾的BPO行业收益将达到400-550亿美元。

　　第二，房地产市场给了投资者巨大的回报。

　　在海外掘金一直监测的全球热门国家中，菲律宾的租金回报率一直位于前列，同时在东南亚主要城市中，菲律宾首都马尼拉的租金回报率也是相当高的。

　　马尼拉房价从2017年下半年开始加速，现在正处于稳步上涨的阶段。

　　第三，外国买家和租客需求强劲。

　　目前，马尼拉住宅市场仍然处于供不应求的状态。从2013年到2018年的数据来看，除了2013年当年推出的房产套数比当年已出售的套数要多，最近五年平均每年卖出4.2万套房产，但每年建造的房屋仅有3.5万套。

　　前面提到的菲律宾发展强劲的服务外包业、博彩业吸引了不少外国企业主和外籍员工，这一部分群体支撑了马尼拉强劲的住房需求。

　　外国人在菲律宾只需护照就可买房，购买公寓拥有永久产权，这对高净值人士来说简直是不用动脑筋的投资。

　　虽然马尼拉豪宅一年11%的涨幅，甚至不如2017年广州豪宅涨幅的一半，但在“房住不炒”的政策打压下，两三年房价翻一倍的情况，恐怕已是过去时。放在全球市场上来看，马尼拉毫无疑问是2018年最大的惊喜。

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　　伦敦对高净值人群的吸引力，傲视全球。

　　第一，富人最多。

　　越是富人扎堆的地方，越能源源不断吸引来更多的有钱人。

　　莱坊的报告统计出，去年伦敦共有4944名超高净值人士，这个数目在过去五年增加了582人，伦敦招揽全球富豪的总量和增幅都是全球第一。

　　不仅如此，伦敦还顶住了脱欧压力，超越纽约夺得了整体财富指数排名等多项第一，可谓是2018年超高净值人士眼中的“圣地”。

　　英国2018年拿下的第一还不止这个：

　　· 英国软实力全球第一

　　· 伦敦第7次问鼎全球最佳城市

　　· 伦敦击败纽约，保住全球第一金融中心的地位

　　· 伦敦当选最佳留学城市

　　· 被《福布斯》评为全球最适合经商的国家

　　第二，吸金能力最强。

　　随着脱欧期限日益临近，越来越多的跨国企业和金融机构宣称要搬离伦敦。

　　不过留在伦敦闷声发大财的还是多数，这座国际金融中心仍然是吸金大户。

　　普华永道的数据显示，从2017年第四季度到2018年第三季度这一年里，英国的房地产投资金额为680亿欧元，超越德国（650亿欧元），成为欧洲地区房地产投资金额最高的国家。

　　伦敦，作为全球最大的金融中心之一，在过去脱欧大方向未定的一年里，它对国际资金的吸引力，也依然远远超过欧洲其他的城市。

　　例如，中东的石油大亨、巨商权贵们，最喜欢的就是用钱砸晕伦敦。去年，中东五大国的超级富豪们，往伦敦就砸了330亿美元，远远高于对欧洲其他地区和美国的投资。

　　2018年，伦敦房价和英镑汇率约好了，齐下跌，导致买家纷纷前往抄底。精明如李嘉诚和巴菲特，在脱欧公投后的两年时间里，两位大佬相继进入伦敦房地产市场。

　　李嘉诚一向对英国情有独钟，家族企业在英国的能源、化工行业布局广泛。2018年更是继续入手英国的房地产。李嘉诚家族经营的长江实业集团，在去年6月斥资10亿英镑，收购了伦敦金融城写字楼55 Broadgate。

　　除此之外，在2018年3月，李嘉诚旗下的ARA（亚腾资产管理公司）正式进军欧洲，并将总部定在了伦敦，将更好地服务亚洲投资者投资欧洲的需求。

　　巴菲特已经在去年9月和英国合伙方签署协议设立伦敦地产机构，这也是时隔八年，巴菲特第二次在欧洲设立地产机构。趁着动荡期间，低点买入，高点卖出，也比较符合巴菲特的投资风格。

　　第三，生活配套服务也满足豪富们的一切需求。

　　伦敦有着高达76间的著名五星级酒店，还有大量优质的高等学府。无论是普通人还是超级富豪，都能在伦敦找到最舒适的生活方式。

　　伦敦还有着全球数一数二的都市区。大伦敦都会区每年创造的GDP相当于英国全国的三分之一，为当地生活的人群提供了优良的发展前景。

　　没人会跟钱过不去。虽然英国在2018年遭遇了反反复复的脱欧进程和日益严峻的国际贸易局势，但头脑清晰的富人们仍然押注英国。对于今年英国经济增长，普华永道、IMF和英国政府都预计将实现比2018年更快速的增长。

　　去年跌去4.4%的伦敦房价，将有机会在今年实现反弹。因此，海外掘金也在《2019全球房产投资前瞻报告》中提到，今年的英国楼市，将是一个捡漏的好机会。

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　　“欧洲三杰”成为富豪们的关注重点。

　　莱坊预计，今年将有三个城市的优质住宅涨幅超过5%，其中西班牙马德里、德国柏林和法国巴黎的优质住宅涨幅将达6%。良好的租赁需求、相对稳定的价值和具有吸引力的生活方式推动这三座城市的优质住宅受到全球投资者的青睐。

　　除此之外，这些地方也都是住房短缺、人口持续流入、低利率的价值洼地，能看到稳定的房产收益。

　　尽管上涨幅度大幅超过全德多个城市，柏林的房价仍然相对较低。目前，柏林的独栋房屋价格仅为德国西部大都市区的一半。

　　普华永道的投资者调查问卷中，法国巴黎是法国最受欢迎的投资城市。同时由于法国的房产政策和租金管制并不利于炒房，这也使得巴黎的房地产市场更稳定，安全性也更高。

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　　莱坊2019年的《财富报告》，看似是全球富人们的财富画像，实际上是一份从入门到精通的投资指南。

　　押注以马尼拉为代表的东南亚地区，是投资预算不多的人群的入门选择。能够利用高租金回报和高房价涨幅获得资产的大幅增长，为进一步的海外投资打下基础。

　　抄底深受脱欧危机的英国，则适合有一定资产和经验的投资进阶选择，以及非常注重房产安全性和保值属性的投资者。

　　选择欧洲国家的房产，就是为了稳定大额资产的高阶选择。这部分投资者，不会频繁地利用高回报来增长财富，而是看重资产的全球配置，分散风险，保全财富。

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